16 juin 2017 | BULLETIN DES ANNONCES LEGALES OBLIGATOIRES | Bulletin n°72 |
BANCO DE SABADELL
Société de droit espagnol au capital de 702 019 000 €.
Siège social : Plaza San Roc 20, 08201 Sabadell (Espagne).
Actif |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Trésorerie, soldes de trésorerie dans des banques centrales et autres dépôts à vue |
6 |
6 464 915 |
2 096 603 |
Actifs financiers détenus à des fins de transaction |
|
3 348 646 |
2 220 948 |
Dérivés |
9 |
1 727 866 |
1 437 933 |
Instruments de capitaux propres |
|
- |
- |
Titres représentatifs de dette |
7 |
1 620 780 |
783 015 |
Prêts et avances |
|
- |
- |
Banques centrales |
|
- |
- |
Organismes de crédit |
|
- |
- |
Clientèle |
|
- |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Actifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats |
|
- |
- |
Instruments de capitaux propres |
|
- |
- |
Titres représentatifs de dette |
|
- |
- |
Prêts et avances |
|
- |
- |
Banques centrales |
|
- |
- |
Organismes de crédit |
|
- |
- |
Clientèle |
|
- |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Actifs financiers disponibles à la vente |
|
14 853 067 |
18 186 892 |
Instruments de capitaux propres |
8 |
411 945 |
259 988 |
Titres représentatifs de dette |
7 |
14 441 122 |
17 926 904 |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
6 761 231 |
5 778 397 |
Prêts et créances |
|
120 032 969 |
122 093 693 |
Titres représentatifs de dette |
7 |
918 584 |
1 732 478 |
Prêts et avances |
10 |
119 114 385 |
120 351 215 |
Banques centrales |
|
- |
- |
Organismes de crédit |
|
4 805 917 |
5 720 124 |
Clientèle |
|
114 308 468 |
114 631 091 |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
855 145 |
1 349 574 |
Placements maintenus jusqu’à l’échéance |
7 |
4 598 190 |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Dérivés - Comptabilité de couverture |
12 |
233 348 |
490 743 |
Variations de la juste valeur des éléments couverts d’un portefeuille |
|
- |
- |
Investissements dans des coentreprises et des entreprises associées |
14 |
5 901 134 |
5 886 351 |
Sociétés multigroupe |
|
5 761 903 |
5 750 142 |
Sociétés associées |
|
139 231 |
136 209 |
Actifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance |
|
- |
- |
Actifs corporels |
15 |
1 945 194 |
2 066 352 |
Immobilisations corporelles |
|
1 319 610 |
1 335 821 |
À usage propre |
|
1 319 610 |
1 335 821 |
Cédées en location-exploitation |
|
- |
- |
Investissements immobiliers |
|
625 584 |
730 531 |
Dont : cédés en location-exploitation |
|
- |
- |
Pour mémoire : acquis en crédit-bail |
|
- |
- |
Actifs incorporels |
16 |
370 411 |
466 737 |
Fonds de commerce |
|
286 056 |
363 620 |
Autres actifs incorporels |
|
84 355 |
103 477 |
Actifs d’impôts |
|
6 668 718 |
6 812 909 |
Actifs d'impôts courants |
|
146 146 |
512 631 |
Actifs d'impôts différés |
37 |
6 522 572 |
6 300 278 |
Autres actifs |
17 |
332 714 |
345 189 |
Contrats d'assurance liés aux retraites |
|
153 989 |
153 631 |
Stocks |
|
- |
- |
Autres actifs restants |
|
178 725 |
191 558 |
Actifs non courants classés comme détenus en vue de la vente |
13 |
1 995 297 |
2 331 014 |
Total actif |
|
166 744 603 |
162 987 431 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Passif |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Portefeuille de négociation |
|
1 889 775 |
1 577 672 |
Dépôts de banques centrales |
|
- |
- |
Dépôts d'établissements de crédit |
|
- |
- |
Dépôts de la clientèle |
|
- |
- |
Débits représentés par des titres négociables |
|
- |
- |
Dérivés de négociation |
9 |
1 829 883 |
1 425 768 |
Positions courtes des valeurs |
|
59 892 |
151 904 |
Autres passifs financiers |
|
- |
- |
Autres passifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats |
|
- |
- |
Dépôts de banques centrales |
|
- |
- |
Dépôts d'établissements de crédit |
|
- |
- |
Dépôts de la clientèle |
|
- |
- |
Débits représentés par des titres négociables |
|
- |
- |
Passifs subordonnés |
|
- |
- |
Autres passifs financiers |
|
- |
- |
Passifs financiers au coût amorti |
|
150 564 174 |
147 763 121 |
Dépôts |
|
125 118 966 |
123 026 933 |
Dépôts de banques centrales |
18 |
11 818 693 |
11 561 722 |
Dépôts d'établissements de crédit |
18 |
14 960 043 |
14 208 587 |
Dépôts de la clientèle |
19 |
98 340 230 |
97 256 624 |
Débits représentés par des titres négociables |
20 |
22 891 733 |
22 634 732 |
Passifs subordonnés |
22 |
1 115 167 |
958 344 |
Autres passifs financiers |
21 |
2 553 475 |
2 101 456 |
Ajustements de passifs financiers pour macro-couvertures |
11 |
-18 270 |
-42 305 |
Dérivés de couverture |
12 |
355 475 |
206 853 |
Passifs associés à des actifs non courants détenus en vue de la vente |
|
- |
- |
Provisions |
22 |
394 118 |
319 993 |
Fonds de pension et obligations similaires |
|
108 230 |
114 689 |
Provisions pour impôts et autres contingences légales |
24 |
48 505 |
51 071 |
Provisions pour risques et engagements contingents |
|
192 375 |
106 563 |
Autres provisions |
|
45 008 |
47 670 |
Passifs fiscaux |
|
611 407 |
443 534 |
Courants |
|
116 620 |
29 109 |
Différés |
37 |
494 787 |
414 425 |
Autres passifs |
|
402 615 |
398 699 |
Total passif |
|
154 199 294 |
150 667 567 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Capitaux propres |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Fonds propres |
23 |
12 278 733 |
11 968 406 |
Capital |
|
702 019 |
679 906 |
Capital libéré |
|
702 019 |
679 906 |
Capital appelé non libéré |
|
- |
- |
Pour mémoire : capital non appelé |
|
- |
- |
Prime d'émission |
|
7 882 899 |
7 935 665 |
Instruments de capitaux propres émis autres que fonds propres |
|
- |
- |
Composante des capitaux propres d’instruments financiers composés |
|
- |
- |
Autres instruments des capitaux propres émis |
|
- |
- |
Autres éléments des capitaux propres |
|
23 818 |
14 322 |
Profit cumulé |
|
- |
- |
Réserve de réévaluation |
|
- |
- |
Autres réserves |
|
3 490 819 |
3 265 305 |
(-) Actions propres |
|
-89 380 |
-228 690 |
Résultat de l'exercice |
|
379 839 |
301 898 |
(-) Acompte sur dividende |
|
-111 281 |
- |
Autre résultat global cumulé |
24 |
266 576 |
351 458 |
Éléments qui ne seront pas reclassés en résultat |
|
13 260 |
12 212 |
Profits ou (-) pertes actuariels afférents à des plans de retraite à prestations déterminées |
|
13 260 |
12 212 |
Actifs non courants ou groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente |
|
- |
- |
Autres ajustements pour estimation |
|
- |
- |
Éléments pouvant être reclassés en résultat |
|
253 316 |
339 246 |
Couverture d'investissements nets dans des sociétés à l'étranger (part effective) |
|
- |
- |
Conversion de devises |
|
35 316 |
19 706 |
Dérivés de couverture. Couverture des flux de trésorerie (part effective) |
|
-39 496 |
21 754 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
|
257 496 |
297 786 |
Instruments de dette |
|
230 477 |
248 773 |
Instruments de capitaux propres |
|
27 019 |
49 013 |
Actifs non courants ou groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente |
|
- |
- |
Patrimoine net total |
|
12 545 309 |
12 319 864 |
Total capitaux propres et passif |
|
166 744 603 |
162 987 431 |
Pour mémoire |
|
|
|
Risques contingents |
25 |
8 831 580 |
8 525 763 |
Engagements contingents |
26 |
20 197 734 |
15 936 470 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Les notes 1 à 41 décrites dans le rapport et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan au 31 décembre 2016.
|
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Produits d'intérêts |
28 |
3 523 565 |
3 897 957 |
(Charges d'intérêt) |
28 |
-1 049 078 |
1 576 704 |
(Charges liées au capital social remboursable à vue) |
|
- |
- |
Marge d'intérêts |
|
2 474 487 |
2 321 253 |
Produits de dividendes |
|
71 328 |
49 603 |
Produits au titre des commissions |
29 |
976 086 |
915 978 |
(Charges au titre des commissions) |
29 |
-94 482 |
-93 933 |
Résultats d'opérations financières (net) |
|
555 383 |
1 241 189 |
Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs et passifs financiers non évalués à la juste valeur par le biais du compte de résultat, net |
30 |
422 555 |
1 055 539 |
Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers détenus à des fins de transaction, net |
30 |
132 371 |
186 274 |
Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers désignés à la juste valeur par le biais du compte de résultat, net |
|
- |
- |
Profits ou (-) pertes résultant de la comptabilité de couverture, net |
|
30 457 |
-624 |
Différence de change [profits ou (-) pertes], net |
|
12 944 |
136 519 |
Autres revenus d'exploitation |
|
82 549 |
75 335 |
(Autres charges d'exploitation) |
31 |
-276 667 |
-244 035 |
Marge brute |
|
3 801 628 |
4 401 909 |
(Frais de gestion) |
32 |
-1 823 196 |
-1 793 265 |
(Charges de personnel) |
|
-1 084 954 |
-1 094 545 |
(Autres charges de gestion) |
|
-738 242 |
-698 720 |
(Amortissement) |
15,16 |
-215 597 |
-242 017 |
(Provisions ou (-) reprises de provisions) |
22 |
-95 120 |
18 563 |
(Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs financiers non évalués à la juste valeur par le biais du compte de résultat) |
33 |
-605 373 |
-1 611 409 |
(Actifs financiers évalués au coût) |
|
- |
- |
(Actifs financiers disponibles à la vente) |
|
-12 489 |
-69 222 |
(Prêts et créances) |
|
-592 883 |
-1 542 187 |
(Placements maintenus jusqu’à l’échéance) |
|
- |
- |
Résultat de l'activité d'exploitation |
|
1 062 342 |
773 781 |
(Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations dans des coentreprises et entreprises associées) |
|
-50 656 |
-98 789 |
(Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs non financiers) |
34 |
-62 862 |
-46 174 |
(Actifs corporels) |
|
-62 862 |
-46 174 |
(Actifs incorporels) |
|
- |
- |
(Autres) |
|
- |
- |
Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs non financiers et de participations, net |
|
35 962 |
-1 753 |
Fonds de commerce négatif reconnu dans les résultats |
|
- |
- |
Profits ou (-) pertes d'actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente ne pouvant être désignés comme des activités abandonnées |
36 |
-293 118 |
-163 136 |
Profits ou (-) pertes des activités poursuivies avant impôt |
|
656 668 |
463 929 |
(Dépense ou (-) recette fiscale liée à des profits résultant d'activités poursuivies) |
37 |
-276 829 |
-162 031 |
Profits ou (-) pertes des activités poursuivies après impôt |
|
379 839 |
301 898 |
Profits ou (-) pertes des activités abandonnées après impôt |
|
- |
- |
Résultat de l'exercice |
|
379 839 |
301 898 |
Bénéfice par action |
|
0,07 |
0,06 |
De base |
|
0,07 |
0,06 |
Dilué |
|
0,07 |
0,06 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Les notes 1 à 41 décrites dans le rapport et les annexes ci-joint font partie intégrante du compte de résultats portant sur l'exercice 2016.
Notre audit porte sur les comptes annuels de Banco de Sabadell, SA composés du bilan au 31 décembre 2016, du compte de résultats, de l'état des changements dans le patrimoine net, de l'état des flux de trésorerie et du rapport portant sur l'exercice clos à cette date. Les administrateurs sont responsables de la formulation des comptes annuels de la société, conformément à la réglementation applicable en matière d'informations financières concernant l'identité (identifiée à la note 1 du rapport joint) et, en particulier, aux principes et aux critères comptables qu'il contient. Il est de notre responsabilité d'exprimer une opinion sur lesdits comptes annuels dans leur ensemble, basée sur le travail effectué conformément aux règles d'audit acceptées en Espagne. Celles-ci supposent de procéder à un examen, par la réalisation d'échantillonnages sélectifs, de l'évidence justifiant les comptes annuels et à une évaluation de leur présentation, des principes et des critères comptables appliqués et des estimations effectuées, afin de déterminer s'ils sont conformes au cadre règlementaire sur les données financières applicable.
Nous estimons que les comptes annuels de l'exercice 2016 ci-joint rendent en tous leurs aspects significatifs une image fidèle du patrimoine et de la situation financière de Banco de Sabadell, SA au 31 décembre 2016, ainsi que des résultats de ses opérations et des flux de trésorerie correspondant à l'exercice annuel clos à cette date, conformément au cadre règlementaire sur les données financières applicable et, en particulier, aux principes et aux critères comptables qu'il contient.
Le rapport de gestion de l'exercice 2016 ci-joint contient les explications que les administrateurs estiment opportunes quant à la situation de la société, l'évolution du chiffre d'affaires et d'autres points. Il ne fait pas partie intégrante des comptes annuels. Nous avons vérifié la concordance des informations comptables contenues dans ledit rapport de gestion avec les données présentées dans les comptes annuels de l'exercice 2016. Notre travail de commissaires aux comptes se limite à la vérification du rapport de gestion, avec la portée mentionnée au présent paragraphe. Il ne comprend pas l'examen d'informations autres que celles obtenues des livres comptables de la société.
PricewaterhouseCoopers Auditores, SL |
Francisco Javier Astiz Fernández |
Associé-Commissaire aux comptes |
PricewaterhouseCoopers Auditores, SL, Avda. Diagonal, 640, 08017, Barcelona (Espagne)
Tél. : +34 932 532 700 / +34 902 021 111 Fax : +34 934 059 032, www.pwc.com/es
Registre du commerce de Madrid, page 87.250-1, folio 75, tome 9.267, livre 8.054, section 3.
Inscrite au ROAC (Registre officiel des Commissaires aux comptes) sous le numéro S0242 - CIF (code d'identification fiscale) : B-79 031290
Actif |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Trésorerie, soldes de trésorerie dans des banques centrales et autres dépôts à vue |
|
11 688 250 |
7 343 481 |
Actifs financiers détenus à des fins de transaction |
|
3 484 221 |
2 312 118 |
Dérivés |
10 |
1 834 495 |
1 508 446 |
Instruments de capitaux propres |
9 |
10 629 |
11 212 |
Titres représentatifs de dette |
8 |
1 639 097 |
792 460 |
Prêts et avances |
|
- |
- |
Banques centrales |
|
- |
- |
Organismes de crédit |
|
- |
- |
Clientèle |
|
- |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Actifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats |
|
34 827 |
77 328 |
Instruments de capitaux propres |
9 |
34 827 |
77 328 |
Titres représentatifs de dette |
|
- |
- |
Prêts et avances |
|
- |
- |
Banques centrales |
|
- |
- |
Organismes de crédit |
|
- |
- |
Clientèle |
|
- |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Actifs financiers disponibles à la vente |
|
18 718 339 |
23 460 356 |
Instruments de capitaux propres |
9 |
9 597 809 |
572 730 |
Titres représentatifs de dette |
8 |
18 120 530 |
22 887 626 |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
6 761 231 |
5 778 397 |
Prêts et créances |
|
150 384 445 |
153 550 281 |
Titres représentatifs de dette |
8 |
8 918 584 |
1 732 478 |
Prêts et avances |
11 |
149 465 861 |
151 817 803 |
Banques centrales |
|
66 229 |
- |
Organismes de crédit |
|
4 225 767 |
5 002 066 |
Clientèle |
|
145 173 865 |
146 815 737 |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
855 145 |
1 349 574 |
Placements maintenus jusqu’à l’échéance |
8 |
4 598 190 |
- |
Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement. |
|
- |
- |
Dérivés - Comptabilité de couverture |
13 |
535 160 |
700 813 |
Variations de la juste valeur des éléments couverts d’un portefeuille |
12 |
965 |
7 693 |
Investissements dans des coentreprises et des entreprises associées |
15 |
380 672 |
340 996 |
Sociétés multigroupe |
|
- |
- |
Sociétés associées |
|
380 672 |
340 996 |
Actifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance |
|
- |
14 739 |
Actifs corporels |
16 |
4 475 600 |
4 188 526 |
Immobilisations corporelles |
|
2 071 353 |
1 846 621 |
À usage propre |
|
1 887 534 |
1 709 523 |
Cédées en location-exploitation |
|
183 819 |
137 098 |
Investissements immobiliers |
|
2 404 247 |
2 341 905 |
Dont : cédés en location-exploitation |
|
- |
- |
Pour mémoire : acquis en crédit-bail |
|
- |
- |
Actifs incorporels |
17 |
2 135 215 |
2 080 570 |
Fonds de commerce |
|
1 094 526 |
1 092 777 |
Autres actifs incorporels |
|
1 040 689 |
987 793 |
Actifs d’impôts |
|
7 055 876 |
7 255 450 |
Actifs d'impôts courants |
|
280 539 |
678 938 |
Actifs d'impôts différés |
43 |
6 775 337 |
6 576 512 |
Autres actifs |
18 |
4 437 265 |
4 753 034 |
Contrats d'assurance liés aux retraites |
|
153 989 |
153 631 |
Stocks |
|
2 924 459 |
3 655 548 |
Autres actifs restants |
|
1 358 817 |
943 855 |
Actifs non courants classés comme détenus en vue de la vente |
14 |
4 578 694 |
2 542 386 |
Total actif |
|
212 507 719 |
208 627 771 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Passif |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Portefeuille de négociation |
|
1 975 806 |
1 636 826 |
Dépôts de banques centrales |
|
- |
- |
Dépôts d'établissements de crédit |
|
- |
- |
Dépôts de la clientèle |
|
- |
- |
Débits représentés par des titres négociables |
|
- |
- |
Dérivés de négociation |
10 |
1 915 914 |
1 484 922 |
Positions courtes des valeurs |
|
59 892 |
151 904 |
Autres passifs financiers |
|
- |
- |
Autres passifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats |
|
- |
- |
Dépôts de banques centrales |
|
- |
- |
Dépôts d'établissements de crédit |
|
- |
- |
Dépôts de la clientèle |
|
- |
- |
Débits représentés par des titres négociables |
|
- |
- |
Passifs subordonnés |
|
- |
- |
Autres passifs financiers |
|
- |
- |
Passifs financiers au coût amorti |
|
192 011 024 |
189 468 677 |
Dépôts de banques centrales |
19 |
11 827 573 |
11 566 070 |
Dépôts d'établissements de crédit |
19 |
16 666 943 |
14 724 718 |
Dépôts de la clientèle |
20 |
134 414 536 |
132 876 312 |
Débits représentés par des titres négociables |
21 |
26 533 538 |
27 864 371 |
Passifs subordonnés |
22 |
1 561 069 |
1 472 779 |
Autres passifs financiers |
22 |
2 568 434 |
2 422 181 |
Ajustements de passifs financiers pour macro-couvertures |
12 |
64 348 |
16 330 |
Dérivés de couverture |
13 |
1 105 806 |
681 461 |
Passifs associés à des actifs non courants détenus en vue de la vente |
14 |
2 213 368 |
- |
Passifs pour contrats d'assurance |
23 |
34 836 |
2 218 295 |
Provisions |
24 |
306 214 |
346 225 |
Fonds de pension et obligations similaires |
|
114 025 |
115 018 |
Provisions pour impôts et autres contingences légales |
|
19 404 |
51 971 |
Provisions pour risques et engagements contingents |
|
84 032 |
113 679 |
Autres provisions |
|
58 753 |
65 557 |
Passifs fiscaux |
|
778 540 |
580 357 |
Courants |
|
236 275 |
88 214 |
Différés |
43 |
542 265 |
492 143 |
Autres passifs |
|
934 801 |
911 939 |
Total passif |
|
199 424 743 |
195 860 110 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Capitaux propres |
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Fonds propres |
25 |
12 926 166 |
12 274 945 |
Capital |
|
702 019 |
679 906 |
Émis |
|
702 019 |
679 906 |
Moins : capital non appelé |
|
- |
- |
Prime d'émission |
|
7 882 899 |
7 935 665 |
Réserves |
|
3 805 065 |
3 175 065 |
Réserves (pertes) cumulées |
|
3 695 555 |
3 022 769 |
Autres |
|
3 695 555 |
3 022 769 |
Réserves (pertes) de sociétés estimées selon la méthode de participation |
|
109 510 |
152 296 |
Autres instruments de capital |
|
38 416 |
14 322 |
Autres instruments de capital |
|
38 416 |
14 322 |
Moins : valeurs propres |
|
-101 384 |
-238 454 |
Résultat de l'exercice attribué à la société dominante |
|
710 432 |
708 441 |
Moins : dividendes et rétributions |
|
-111 281 |
- |
Ajustements pour estimation |
26 |
107 142 |
455 606 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
|
280 548 |
416 235 |
Instruments de dette |
|
229 008 |
495 688 |
Instruments de capitaux propres |
|
51 540 |
83 607 |
Autres ajustements de valeur |
|
- |
-163 060 |
Couvertures des flux de trésorerie |
|
-21 521 |
16 412 |
Éléments pouvant être reclassés en résultat |
|
93 881 |
443 394 |
Couvertures d'investissements nets dans des sociétés à l'étranger |
|
151 365 |
17 927 |
Écarts de change |
|
-428 650 |
-23 690 |
Actifs non courants détenus en vue de la vente |
|
96 299 |
- |
Sociétés estimées selon la méthode de participation |
|
15 840 |
16 510 |
Autres ajustements pour estimation |
|
- |
- |
Intérêts minoritaires |
27 |
49 668 |
37 110 |
Ajustements pour estimation |
|
172 |
-39 |
Autres |
|
49 496 |
37 149 |
Patrimoine net total |
|
13 082 976 |
12 767 661 |
Total patrimoine net et passif |
|
212 507 719 |
208 627 771 |
Pour mémoire |
|
|
|
Risques contingents |
29 |
8 529 354 |
8 356 167 |
Engagements contingents |
30 |
25 208 687 |
21 130 614 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Les notes 1 à 47 décrites dans le rapport et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2016.
|
Note |
2016 |
2015 (*) |
---|---|---|---|
Intérêts et revenus assimilés |
31 |
5 170 100 |
4 842 356 |
Intérêts et charges assimilés |
31 |
-1 332 348 |
-1 639 526 |
Marge d'intérêts |
|
3 837 752 |
3 202 830 |
Produits de dividendes |
|
10 037 |
2 912 |
Résultats de sociétés estimées selon la méthode de participation |
|
74 573 |
48 795 |
Produits au titre des commissions |
32 |
1 376 364 |
1 166 677 |
(Charges au titre des commissions) |
32 |
-227 782 |
-163 333 |
Résultats d'opérations financières (net) |
33 |
609 722 |
1 208 161 |
Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs et passifs financiers non évalués |
|
476 217 |
1 052 288 |
Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers détenus à des fins de transaction, net |
|
107 593 |
150 440 |
Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers désignés à la juste valeur |
|
114 |
109 |
Profits ou (-) pertes résultant de la comptabilité de couverture, net |
|
25 798 |
5 324 |
Différence de change [profits ou (-) pertes], net |
|
16 902 |
137 926 |
Autres revenus d'exploitation |
34 |
286 725 |
216 718 |
(Autres charges d'exploitation) |
35 |
-466 873 |
-298 111 |
Produits d’actifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance |
23 |
165 781 |
174 226 |
(Charges de passifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance) |
23 |
-212 503 |
-218 431 |
Marge brute |
|
5 470 698 |
5 478 370 |
(Frais de gestion) |
36 |
-2 663 347 |
-2 286 515 |
(Charges de personnel) |
|
-1 663 053 |
1 457 341 |
(Autres charges de gestion) |
|
-1 000 294 |
-829 174 |
(Amortissement) |
16,17 |
-395 896 |
-328 862 |
(Provisions ou (-) reprises de provisions) |
24 |
3 044 |
20 216 |
(Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs financiers non évalués |
37 |
-553 698 |
-1 528 567 |
(Actifs financiers évalués au coût) |
|
- |
- |
(Actifs financiers disponibles à la vente) |
|
-112 284 |
-132 390 |
(Prêts et créances) |
|
-441 414 |
-1 396 177 |
(Placements maintenus jusqu’à l’échéance) |
|
- |
- |
Résultat de l'activité |
|
1 860 801 |
1 354 642 |
Résultat de l'activité d'exploitation |
|
1 860 801 |
1 354 642 |
Entreprises associées |
15 |
-3 820 |
-25 694 |
(Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs non financiers) |
38 |
-558 148 |
-618 250 |
(Actifs corporels) |
|
-20 276 |
-158 626 |
(Actifs incorporels) |
|
- |
-1 |
(Autres) |
|
-537 872 |
-459 623 |
Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs non financiers et de participations, net |
39 |
35 108 |
-16 960 |
Fonds de commerce négatif reconnu dans les résultats |
40 |
- |
231 891 |
Profits ou (-) pertes d'actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente ne pouvant être désignés comme des activités abandonnées |
41 |
-314 519 |
-180 868 |
Profits ou (-) pertes des activités poursuivies avant impôt |
|
1 019 422 |
744 761 |
(Dépense ou (-) recette fiscale liée à des profits résultant d'activités poursuivies) |
43 |
-303 569 |
-32 516 |
Profits ou (-) pertes des activités poursuivies après impôt |
|
715 853 |
712 245 |
Profits ou (-) pertes des activités abandonnées après impôt |
|
- |
- |
Résultat consolidé de l'exercice |
|
715 853 |
712 245 |
Résultat attribué à la société dominante |
|
710 432 |
708 441 |
Résultat attribué aux intérêts minoritaires |
27 |
5 421 |
3 804 |
Bénéfice par action (en euros) |
|
0,13 |
0,14 |
Bénéfice de base par action compte tenu de l'effet des obligations nécessairement convertibles (en euros) |
|
0,13 |
0,14 |
Bénéfice dilué par action (en euros) |
|
0,13 |
0,14 |
(*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (note 1.4). |
Les notes 1 à 47 décrites dans le rapport et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2016.
Notre audit porte sur les comptes annuels consolidés de Banco de Sabadell, SA (la société) et des sociétés dépendantes (le groupe), composés du bilan consolidé au 31 décembre 2016, du compte de résultats consolidé, de l'état des recettes et des dépenses reconnues consolidé, de l'état complet des changements dans le patrimoine net consolidé, de l'état des flux de trésorerie consolidé et du rapport consolidé portant sur l'exercice annuel clos à cette date. Comme indiqué en note 1 du rapport joint, les administrateurs de la société sont responsables de la formulation des comptes annuels du groupe, conformément aux règles internationales en matière d'informations financières adoptées par l'Union européenne et autres dispositions du cadre réglementaire sur les données financières applicable au groupe. Il est de notre responsabilité d'exprimer une opinion sur lesdits comptes annuels consolidés dans leur ensemble, basée sur le travail effectué conformément aux règles d'audit acceptées en Espagne. Celles-ci supposent de procéder à un examen, par la réalisation d'échantillonnages sélectifs, de l'évidence justifiant les comptes annuels consolidés et à une évaluation de leur présentation, des principes et des critères comptables appliqués et des estimations effectuées, afin de déterminer s'ils sont conformes au cadre règlementaire sur les données financières applicable.
Nous considérons que les comptes annuels consolidés de l'exercice 2016 présentés ci-joint traduisent, pour tous les aspects significatifs, une image fidèle du patrimoine consolidé et de la situation financière consolidée de Banco de Sabadell, SA et des sociétés dépendantes au 31 décembre 2016, ainsi que des résultats consolidés de leurs opérations et des flux de trésorerie consolidés correspondant à l'exercice annuel clos à cette date, conformément aux règles internationales en matière d'informations financières adoptées par l'Union européenne, et autres dispositions du cadre réglementaire sur les données financières applicable.
Le rapport de gestion consolidé de l'exercice 2016 ci-joint contient les explications que les administrateurs de Banco de Sabadell SA estiment opportunes quant à la situation du groupe, l'évolution du chiffre d'affaires et d'autres points. Il ne fait pas partie intégrante des comptes annuels consolidés. Nous avons vérifié la concordance des informations comptables contenues dans ledit rapport de gestion consolidé avec les données présentées dans les comptes annuels consolidés de l'exercice 2016. Notre travail de commissaires aux comptes se limite à la vérification du rapport de gestion consolidé, avec la portée mentionnée au présent paragraphe. Il ne comprend pas l'examen d'informations autres que celles obtenues des livres comptables de Banco de Sabadell, SA et des sociétés dépendantes.
PricewaterhouseCoopers Auditores, SL |
Francisco Javier Astiz Fernández |
Associé-Commissaire aux comptes |
PricewaterhouseCoopers Auditores, SL, Avda. Diagonal, 640, 08017, Barcelona (Espagne)
Tél. : +34 932 532 700 / +34 902 021 111, Fax : +34 934 059 032, www.pwc.com/es
Registre du commerce de Madrid, page 87.250-1, folio 75, tome 9.267, livre 8.054, section 3. Inscrite au ROAC (Registre officiel des commissaires aux comptes) sous le numéro S0242 - CIF (code d'identification fiscale) : B-79 031290
Le rapport de gestion de l’établissement ainsi que le rapport de gestion consolidé sont tenus à la disposition du public :
1703097