30 juin 2017 | BULLETIN DES ANNONCES LEGALES OBLIGATOIRES | Bulletin n°78 |
SAS GENEBANQUE
Société par Actions simplifiée au capital de 134 219 215 Euros
Siège social : 17, Cours Valmy – 92800 Puteaux
327 479 069 R.C.S. Nanterre
Comptes annuels au 31 décembre 2016.
(En milliers d'Euros.)
Actif |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Caisse, banques centrales, comptes courants postaux |
|
|
Effets publics et valeurs assimilées (note 2) |
|
|
Créances sur les établissements de crédit (note 3) |
27 347 498 |
13 070 398 |
A vue |
88 414 |
63 242 |
A terme |
27 259 084 |
13 007 156 |
Opérations avec la clientèle (note 4) |
6 173 |
86 000 |
Créances commerciales |
|
|
Autres concours à la clientèle |
6 173 |
86 000 |
Comptes ordinaires débiteurs |
|
|
Obligations et autres titres à revenu fixe (note 2) |
47 083 |
56 193 |
Actions et autres titres à revenu variable |
|
|
Participations et autres titres détenus à long terme (note 5) |
|
8 |
Parts dans les entreprises liées (note 5) |
42 671 |
56 049 |
Crédit-bail et location avec option d'achat |
|
|
Location simple |
|
|
Immobilisations incorporelles (note 6) |
2 |
4 |
Immobilisations corporelles |
|
|
Capital souscrit non versé |
|
|
Actions propres |
|
|
Autres actifs (note 7) |
67 |
63 |
Comptes de régularisation (note 7) |
156 |
86 |
Total |
27 443 651 |
13 268 802 |
Passif |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Banques centrales, Comptes courants postaux |
|
|
Dettes envers les établissements de crédit (note 8) : |
27 027 572 |
12 905 108 |
A vue |
4 975 |
54 129 |
A terme |
27 022 597 |
12 850 979 |
Opérations avec la clientèle |
|
|
Comptes d'épargne à régime spécial : |
|
|
A vue |
|
|
A terme |
|
|
Autres dettes : |
|
|
A vue |
|
|
A terme |
|
|
Dettes représentées par un titre : |
50 000 |
|
Bons de caisse |
|
|
Titres de marché interbancaires et titres de créances négociables |
50 000 |
|
Emprunts obligataires |
|
|
Autres dettes représentées par un titre |
|
|
Autres passifs (note 9) |
344 |
125 |
Comptes de régularisation (note 9) |
|
|
Provisions (note 10) |
|
|
Dettes subordonnées (note 11) |
217 565 |
215 096 |
Fonds pour risques bancaires généraux |
|
|
Capitaux propres (note 12) |
148 171 |
148 472 |
Capital |
134 219 |
134 219 |
Primes d'émission |
|
|
Réserves |
12 584 |
12 500 |
Ecart de réévaluation |
|
|
Provisions règlementées |
|
|
Subvention d'investissement |
|
|
Report à nouveau |
85 |
72 |
Résultat de l'exercice |
1 283 |
1 681 |
Total |
27 443 651 |
13 268 802 |
(Les notes annexes qui figurent aux pages suivantes font partie intégrante des états financiers).
Hors bilan |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Engagements donnés |
135 265 |
126 694 |
Engagements de financement (note 20) |
122 400 |
119 979 |
Engagements en faveur d'établissement de crédit |
|
30 600 |
Engagements en faveur de la clientèle |
122 400 |
89 379 |
Engagements de garantie (note 20) |
12 865 |
6 715 |
Engagements en faveur d'établissement de crédit |
10 865 |
4 715 |
Engagements en faveur de la clientèle |
2 000 |
2 000 |
Engagements sur titres |
|
|
Titres à livrer |
|
|
Autres engagements donnés |
|
|
Engagements reçus |
50 000 |
50 000 |
Engagements de financement (note 20) |
50 000 |
50 000 |
Engagements reçus d'établissement de crédit |
50 000 |
50 000 |
Engagements reçus de la clientèle |
|
|
Engagements de garantie |
|
|
Engagements reçus d'établissement de crédit |
|
|
Engagements reçus de la clientèle |
|
|
Engagements sur titres |
|
|
Titres à recevoir |
|
|
Autres engagements reçus |
|
|
Autres engagements |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Opérations en devises |
|
|
Engagements devises (achetées ou empruntées) à recevoir |
|
|
Engagements devises (vendues ou prêtées) à donner |
|
|
Engagements sur instruments financiers à terme |
|
|
Autres engagements |
|
|
Engagements donnés |
|
|
Engagements reçus |
|
|
Engagements douteux |
|
|
(Les notes annexes qui figurent aux pages suivantes font partie intégrante des états financiers).
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Produits et charges d'exploitation bancaire : |
|
|
+ Intérêts et produits assimilés (note 13) |
315 204 |
81 512 |
+ Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les Ets de crédit |
315 102 |
80 607 |
+ Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle |
82 |
905 |
+ Intérêts et produits sur obligations et autres titres à revenu fixe |
19 |
|
+ Autres intérêts et produits assimilés |
|
|
- Intérêts et charges assimilées (note 13) |
-316 711 |
-83 207 |
- Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les Ets de crédit |
-316 537 |
-83 207 |
- Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle |
-170 |
|
- Intérêts et charges sur obligations et autres titres à revenu fixe |
-4 |
|
- Autres intérêts et charges assimilées |
|
|
+ Produits sur opérations de crédit-bail et assimilées |
|
|
- Charges sur opérations de crédit-bail et assimilées |
|
|
+ Produits sur opération de location simple |
|
|
- Charges sur opérations de location simple |
|
|
+ Revenus des titres à revenu variable (note 13) |
2 592 |
3 369 |
+ Commissions (produits) (note 14) |
285 |
490 |
- Commissions (charges) (note 14) |
-2 |
-2 |
+ / - Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de négociation |
1 785 |
1 309 |
- Opérations sur titres de transaction |
1 505 |
1 046 |
- Opérations de change |
280 |
263 |
- Opérations sur instruments financiers |
|
|
+ / - Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de placement et assimilés |
|
1 032 |
- Plus ou moins value |
|
|
- Dotations aux provisions et reprises |
|
1 032 |
+ Autres produits d'exploitation bancaire |
105 |
15 |
- Opérations faites en commun |
|
|
+ Autres produits d'exploitation bancaire |
105 |
15 |
- Autres produits non bancaires |
|
|
- Autres charges d'exploitation bancaire |
|
-1 |
- Opérations faites en commun |
|
|
- Autres charges d'exploitation bancaires |
|
-1 |
Produit net bancaire : |
3 258 |
4 517 |
- Charges générales d'exploitation (note 16) |
-657 |
-717 |
- Frais de personnel |
|
|
- Autres frais administratifs |
-657 |
-717 |
- Dotations aux amortissements et aux dépréciations des immobilisations incorporelles et corporelles (note 6) |
-2 |
-2 |
Résultat brut d'exploitation : |
2 599 |
3 797 |
- Coût du risque |
|
|
- Coût du risque sur établissement de crédit |
|
|
- Coût du risque sur la clientèle |
|
|
- Coût du risque sur portefeuille titres |
|
|
- Autres opérations |
|
|
Résultat d'exploitation : |
2 599 |
3 797 |
+ / - Gains ou pertes sur actifs immobilisés (note 17) |
-1 279 |
-2 315 |
- Immobilisations financières |
-1 279 |
-2 315 |
- Immobilisations incorporelles |
|
|
- Immobilisations corporelles |
|
|
Résultat courant avant impôt : |
1 320 |
1 483 |
+ / - Résultat exceptionnel |
|
|
- Impôt sur les bénéfices (note 18) |
-38 |
198 |
+ / - Dotation / reprises de FRBG et provisions réglementées |
|
|
Résultat net de l'exercice |
1 283 |
1 681 |
(Les notes annexes qui figurent aux pages suivantes font partie intégrante des états financiers)
Note 1. – Règles et méthodes comptables.
Les comptes sociaux de la société GENEBANQUE SAS sont établis conformément aux dispositions déinies par le règlement ANC N°2014—07 du 26 novembre 2014 relatif aux comptes des entreprises du secteur bancaire.
Les conventions générales comptables ont été appliquées dans le respect du principe de prudence, conformément aux hypothèses de base :
— continuité de l‘exploitation,
— permanence des méthodes comptables d'un exercice à l’autre,
— indépendance des exercices, et conformément aux règles générales et bancaires d'établissement et de présentation des comptes annuels.
La méthode de base retenue pour l’évaluation des éléments inscrits en comptabilité est la méthode des coûts historiques.
Changement de méthode comptable et comparabilité des comptes. — Aucun changement de méthode comptable n‘est intervenu au cours de l'exercice.
Changement d‘estimation. — Aucun changement d‘estimation n‘est intervenu au cours de l‘exercice. Les principales méthodes utilisées sont les suivantes :
Créances sur les établissements de crédit et la clientèle. — Les créances sur les établissements de crédit et la clientèle sont ventilées d‘après leur durée initiale ou la nature des concours : créances à vue (comptes ordinaires et opérations au jour le jour) et créances à terme pour les établissements de crédit; créances commerciales, comptes ordinaires et autres concours pour la clientèle.
Les intérêts courus non échus sur ces créances sont portés en comptes de créances rattachées en contrepartie du compte de résultat.
Les créances sont valorisées à leur valeur nominale. Elles font l‘objet d'une appréciation au cas par cas. Une dépréciation en fonction du risque encouru est constituée pour chacune d‘elles.
Portefeuille titres. — Les titres sont classés en fonction de :
— Leur nature : effets publics (bons du Trésor et titres assimilés), obligations et autres titres à revenu fixe (titres de créances négociables et titres du marché interbancaire), actions et autres titres à revenu;
— L'intention de détention selon leur portefeuille de destination : transaction, placement, investissement, participations et parts dans les entreprises liées, activité de portefeuille et autres titres détenus à long terme, correspondant à l’objet économique de leur détention.
Les achats et les ventes de titres sont comptabilisés au bilan en date de règlement-livraison.
La valeur brute est constituée par le cout d’achat hors frais d’acquisition.
— Titres de transaction : Ce sont des titres, qui, à l'origine, sont acquis ou vendus avec l'intention de les revendre ou de les racheter à court terme ou qui sont détenus dans le cadre d'une activité de mainteneur de marché.
Ces titres sont négociables sur un marché actif et les prix de marché ainsi accessibles sont représentatifs de transactions réelles intervenant régulièrement sur le marché dans des conditions de concurrence normale.
A la clôture de l'exercice, les titres de transaction sont évalués sur la base de leur valeur de marché.
Le solde des gains et pertes latents ainsi constaté, de même que le solde des gains et pertes réalisés sur cession des titres est porté au compte de résultat, dans la rubrique " Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de négociation". Les coupons encaissés sur les titres à revenu fixe du portefeuille de transaction sont également classés dans la rubrique "Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de négociation".
— Titres de placement : Actions et autres titres à revenus variables :
A la clôture de l'exercice, les titres sont évalués par rapport à leur valeur probable de négociation. Aucune compensation n'est opérée entre les plus et moins-values latentes ainsi constatées. En cas de moins-values latentes, une dépréciation du portefeuille titres est constatée en comptabilité.
Les revenus attachés aux actions de placement sont portés au compte de résultat dans la Rubrique "Revenus des titres à Revenus Variables".
Les dotations et reprises de dépréciation ainsi que les plus ou moins-values de cessions de ces titres sont comptabilisées dans la rubrique "Gains ou Pertes sur opérations des portefeuilles de placement et assimilés » du compte de résultat.
— Titres de participations, autres titres détenus à long terme, parts dans les entreprises liées : Il s'agit de titres dont la possession durable est estimée utile à l'activité de notre société ou du groupe Société Générale.
A la clôture de l'exercice, ces titres sont évalués à leur valeur d'utilité représentative du prix que la société accepterait de décaisser pour obtenir ces titres si elle avait à les acquérir compte tenu de son objectif de détention.
Cette valeur est estimée par référence à différents critères tels que les capitaux propres ou la rentabilité.
Les plus-values latentes ne sont pas comptabilisées et les moins-values latentes donnent lieu à constitution d'une dépréciation du portefeuille titres.
Les revenus de dividendes attachés à ces titres sont portés au compte de résultat dans la Rubrique "Revenus des titres à revenus variables".
Les dotations et reprises de dépréciation ainsi que les plus ou moins-values de cessions de ces titres sont comptabilisées dans la rubrique « Gains ou
Pertes sur actifs immobilisés » du compte de résultat.
Immobilisations. — Les immobilisations sont inscrites à l'actif du bilan à leur coût d'acquisition (prix d'achat et frais accessoires), hors frais d'acquisition.
Les amortissements sont calculés suivant la durée réelle d'utilisation des biens en utilisant le mode d'amortissement suivant :
Nature immobilisation |
Mode |
Durée d'utilisation |
---|---|---|
Logiciel |
Linéaire |
3 ans |
Les dotations aux amortissements sont portées au compte de résultat dans la rubrique Dotations aux Amortissements.
Dettes envers les établissements de crédit et la clientèle. — Les dettes envers les établissements de crédit et la clientèle sont ventilées d'après leur durée initiale ou la nature de ces dettes : dettes à vue (dépôts à vue, comptes ordinaires) et dettes à terme pour les établissements de crédit ; comptes d'épargne à régime spécial et autres dépôts pour les opérations avec la clientèle.
Les intérêts courus sur ces dettes sont portés en comptes de dettes rattachées en contrepartie du compte de résultat.
Impôts différés. — La société utilise la faculté d'enregistrer des impôts différés dans ses comptes sociaux. Les impôts différés sont comptabilisés dès lors qu'une différence temporaire est identifiée entre les valeurs comptables set les valeurs fiscales.
Les variations de l'exercice sont inscrites en compte de résultat dans le poste « impôt sur les bénéfices » et les stocks sont enregistrés au bilan dans le poste « compte de régularisation ».
Provisions. — Les provisions inscrites au passif du bilan sont comptabilisées conformément au règlement ANC n° 2014-07 du 26 novembre 2014.
Les provisions représentent des passifs dont l'échéance ou le montant ne sont pas fixés de manière précise. Leur constitution est subordonnée à l'existence d'une obligation à l'égard d'un tiers dont il est probable ou certain qu'elle provoquera une sortie de ressources sans contrepartie attendue.
Ces provisions couvrent des risques identifiés à l'actif au passif du bilan et au hors bilan.
Une provision pour redressement fiscal est incluse dans ce poste.
Les dotations et les reprises de provisions sont classées par nature dans les rubriques correspondantes du compte de résultat.
Dettes subordonnées. — Cette rubrique regroupe les dettes matérialisées ou non par des titres, à terme ou à durée indéterminée, dont le remboursement en cas de liquidation du débiteur n'est possible qu'après désintéressement des autres créanciers.
Les intérêts courus à verser attachés aux dettes subordonnées sont portés dans un compte de dettes rattachées par contrepartie du compte de résultat.
Opérations en devises. — Conformément aux règlements ANC n° 2014-07 du 26 novembre 2014, les opérations enregistrées en devises au bilan ou au hors bilan sont converties sur la base des cours de change officiels à la date de clôture.
Les opérations initiées sont enregistrées en devises par la contrepartie de comptes de positions de change par devises.
A chaque arrêté comptable, le solde des comptes de positions de change est porté en résultat.
Transactions entre les parties liées. — Conformément au règlement ANC n° 2014-07 du 26 novembre 2014, relatif aux comptes des entreprises du secteur bancaire, la société SAS GENEBANQUE ne donne pas d'information en annexe pour tout ou partie des raisons suivantes :
— les transactions effectuées ont été conclues à des conditions normales de marché ;
— les transactions effectuées concernent des opérations avec sa société mère, les filiales qu'elle détient (directement ou indirectement) en quasi-totalité ou entre ses filiales détenues en quasi-totalité
Faits marquants de l'exercice :
— Remboursement de capital SOGEBAIL (12 505 K EUR) qui a généré la sortie des titres SOGEBAIL catégories BC et BE remboursées (1 992 KE)
— Vente titres SG TRUST ASIA en mai 2016 a SG HAMBROS TRUST COMPANY (CHANNEL ISLANDS) LIMITED au prix de vente 1 053 398 USD
— Titres subordonnées remboursables – Lignes des titres arrivées a l'échéance en 2016. GENEBANQUE a abandonné son activité de rachat de TSR depuis juillet 2014 ; SGPM se substitue désormais à GENEBANQUE si un porteur exige le rachat de ses titres. Suite à l'abandon de cette activité, GENEBANQUE a renoncé au statut de PSI. Concernant les TSR déjà acquis, à ce jour, GENEBANQUE les garde en portefeuille.
Note 2.
1. Titres de transaction, de placement, d'investissement et de l'activité de portefeuille :
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 | ||||
---|---|---|---|---|---|---|
Titres de transaction |
Titres de placement |
Titres de l'activité de portefeuille |
Titres d'investissement |
Total |
Total | |
Effets publics et valeurs assimilés : |
|
|
|
|
|
|
Valeur brute |
|
|
|
|
|
|
Créances rattachées |
|
|
|
|
|
|
Dépréciations |
|
|
|
|
|
|
Valeur nette au bilan |
|
|
|
|
|
|
Obligations et autres titres à revenus fixe |
|
|
|
|
|
|
Valeur brute (*) |
47 083 |
|
|
|
47 083 |
56 193 |
(*) Dont émis par des organismes publics |
|
|
|
|
|
|
Créances rattachées |
|
|
|
|
|
|
Dépréciations |
|
|
|
|
|
|
Valeur nette au bilan |
47 083 |
|
|
|
47 083 |
56 193 |
Actions et autres titres à revenu variable |
|
|
|
|
|
|
Valeur brute |
|
|
|
|
|
|
Créances rattachées |
|
|
|
|
|
|
Dépréciations |
|
|
|
|
|
|
Valeur nette au bilan |
|
|
|
|
|
|
Total |
47 083 |
|
|
|
47 083 |
56 193 |
2. Informations complémentaires sur les titres :
(En milliers d'Euros) |
Titres de transaction |
Titres de placement |
Titres de l'activité de portefeuille |
Titres d'investissement |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|
Ventilation des titres à revenu fixe ou variable |
47 083 |
|
|
|
47 083 |
Titres côtés |
|
|
|
|
|
Titres non côtés (1) |
47 083 |
|
|
|
47 083 |
(1) Titres subordonnées remboursables. |
3. Transfert de portefeuille :
— En application de l'avis du CNC 2008-19 publié en Décembre 2008, la société a procédé aux transferts suivants au 4ème trimestre 2012 :
(En milliers d'Euros) |
Valeur comptable d'origine |
Portefeuille de placement |
Portefeuille d'investissement |
Total |
Valeur comptable 31/12/2016 |
Juste valeur 31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|---|
Portefeuille d'origine |
|
|
|
|
|
|
Portefeuille de transaction |
|
|
|
|
|
|
Obligation et autres instruments de dettes |
|
|
|
|
|
|
Note 3. – Créances sur les établissements de crédit.
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Comptes et prêts : |
27 347 498 |
13 070 398 |
A vue : |
88 414 |
63 242 |
Comptes ordinaires |
88 414 |
63 242 |
Prêts et comptes au jour le jour | ||
Valeurs reçues en pension au jour le jour | ||
A terme : |
27 259 084 |
13 007 156 |
Prêts et comptes à terme |
27 259 084 |
12 932 296 |
Prêts subordonnés et participatifs |
74 860 | |
Valeurs reçues en pension à terme | ||
Créances rattachées | ||
Créances douteuses | ||
Total brut |
27 347 498 |
13 070 398 |
Dépréciations | ||
Total net |
27 347 498 |
13 070 398 |
Titres reçus en pension | ||
Créances rattachées | ||
Total |
27 347 498 |
13 070 398 |
Note 4. – Opérations avec la clientèle.
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Créances commerciales |
|
|
Autres concours à la clientèle |
6 173 |
86 000 |
Crédits de trésorerie |
|
|
Crédits à l'exportation |
|
|
Crédits à l'équipement |
|
|
Crédits à l'habitat |
|
|
Autres crédits à la clientèle |
6 173 |
86 000 |
Comptes ordinaires débiteurs |
|
|
Opérations d'affacturage |
|
|
Créances rattachées |
|
|
Créances douteuses |
|
|
Total brut |
6 173 |
86 000 |
Dépréciations |
|
|
Total net |
6 173 |
86 000 |
Valeurs reçues en pension |
|
|
Titres reçus en pension |
|
|
Créances rattachées |
|
|
Total |
6 173 |
86 000 |
Note 5.
1. Participations et autres titres détenus à long terme :
(En milliers d'Euros) |
31/12/2015 |
Augmentation |
Diminution |
Autres |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|
Titres de participation |
|
|
|
|
|
Valeur brute (*) |
|
|
|
|
|
(*) Dont titres côtés |
|
|
|
|
|
Créances rattachées |
|
|
|
|
|
Dépréciations (*) |
|
|
|
|
|
(*) Dont titres côtés |
|
|
|
|
|
Valeur nette au bilan |
|
|
|
|
|
Autres titres détenus à long terme |
|
|
|
|
|
Valeur brute (*) |
8 |
|
|
-8 |
|
(*) Dont titres côtés |
|
|
|
|
|
Créances rattachées |
|
|
|
|
|
Dépréciations (*) |
|
|
|
|
|
(*) Dont titres côtés |
|
|
|
|
|
Valeur nette au bilan |
8 |
|
|
|
|
Total net |
8 |
|
|
|
|
2. Parts dans les entreprises liées :
(En milliers d'Euros) |
31/12/2015 |
Augmentation |
Diminution |
Autres (1) |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|
Etablissement de crédit |
61 472 |
1 360 |
12 505 |
-2 368 |
47 959 |
Côtés |
|
|
|
|
|
Non côtés |
61 472 |
1 360 |
12 505 |
-2 368 |
47 959 |
Autres |
|
|
|
8 |
8 |
Côtés |
|
|
|
|
|
Non côtés |
|
|
|
8 |
8 |
Dépréciations (2) |
-5 423 |
-1 578 |
1 705 |
|
-5 296 |
Total net |
56 049 |
-218 |
14 210 |
-2 360 |
42 671 |
(1) Réduction de capital SOGEBAIL 12 505 KE (2) Reprise provision sur titres SOGEBAIL catégories BC et BE remboursées en totalité (1 705 KE) (3) Sortie de titres 2 368 KE: titres SOGEBAIL catégories BC et BE remboursées en totalité (1 992 KE) et titres SG TRUST ASIA vendus en mai 2016 (376 KE) |
3. Liste des transactions entre parties liées :
Conformément au règlement ANC n° 2014-07 du 26 novembre 2014, relatif aux comptes des entreprises du secteur bancaire.
Le tableau ci-dessous présente la liste des transactions significatives effectuées par l'établissement avec des parties liées lorsque ces transactions n'ont pas été conclues aux conditions normales de marché :
Nature de la partie liée |
Nature de la relation avec la partie liée |
Montant des transactions réalisées avec la partie liée |
Autres informations |
---|---|---|---|
|
|
|
|
|
|
|
|
Note 6.
1. Immobilisations corporelles et incorporelles :
(En milliers d'Euros) |
Valeur brute 31/12/2015 |
Acquisitions |
Cessions |
Autres mouvements |
Valeur brute 31/12/2016 |
Amortissement provisions et dépréciations cumulés 31/12/2016 |
Valeur nette 31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Immobilisations incorporelles |
17 |
|
|
|
17 |
-15 |
2 |
Immobilisations corporelles |
|
|
|
|
|
|
|
Terrains |
|
|
|
|
|
|
|
Constructions |
|
|
|
|
|
|
|
Installations techniques |
|
|
|
|
|
|
|
Matériels et outillages |
|
|
|
|
|
|
|
Autres |
|
|
|
|
|
|
|
Total |
17 |
|
|
|
17 |
-15 |
2 |
2. Amortissement des immobilisations corporelles et incorporelles :
(En milliers d'Euros) |
Montant au 31/12/2015 |
Dotations |
Reprises |
Autres mouvements |
Montant au 31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|
Immobilisations incorporelles |
-13 |
-2 |
-15 | ||
Immobilisations corporelles | |||||
Terrains | |||||
Constructions | |||||
Installations techniques | |||||
Matériels et outillages | |||||
Autres | |||||
Total |
-13 |
-2 |
-15 |
3. Ventilation des dotations :
(En milliers d'Euros) |
Linéaire |
Exceptionnel |
Dotation dérogatoire |
Reprise dérogatoire |
Dotation 2016 |
---|---|---|---|---|---|
Immobilisations incorporelles |
-2 |
|
|
|
-2 |
Immobilisations corporelles |
|
|
|
|
|
Total |
-2 |
|
|
|
-2 |
Note 7. – Autres actifs et comptes de régularisation.
(En milliers d’Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Autres actifs : |
|
|
Sous-total |
67 |
63 |
Compte courant SG impôt groupe |
18 |
38 |
Débiteurs divers |
49 |
25 |
Comptes de régularisation : |
|
|
Sous-total |
156 |
86 |
Charges comptabilisées d'avance |
18 |
3 |
Produits à recevoir |
138 |
83 |
Créances sur les établissements de crédit |
13 |
32 |
Opérations avec la clientèle |
56 |
31 |
Obligations et autres titres à revenu fixe |
|
|
Actions et autres titres à revenu variable |
|
|
Participations et autres titres détenus à long terme |
|
|
Parts dans les entreprises liées |
|
|
Opérations de crédit-bail et de location avec option d'achat |
|
|
Opérations de location simple |
|
|
Immobilisations corporelles et incorporelles |
|
|
Actions propres |
|
|
Autres actifs |
69 |
20 |
Comptes de régularisation |
|
|
Impôts différés |
|
|
Autres comptes de régularisation |
|
|
Total brut |
223 |
149 |
Dépréciations |
|
|
Total net |
223 |
149 |
Note 8. – Dettes envers les établissements de crédit.
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Dettes à vue : |
4 975 |
54 129 |
Dépôts et comptes ordinaires |
4 975 |
54 129 |
Comptes et emprunts au jour le jour |
|
|
Valeurs données en pension au jour le jour |
|
|
Dettes à terme : |
27 022 597 |
12 850 979 |
Emprunts et comptes à terme |
27 022 597 |
12 850 979 |
Valeurs données en pension à terme |
|
|
Dettes rattachées |
|
|
Titres donnés en pension |
|
|
Total |
27 027 572 |
12 905 108 |
Note 9. – Autres passifs et comptes de régularisation.
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Opérations sur titres |
|
|
Dettes et titres empruntés |
|
|
Autres dettes de titres |
|
|
Autres passifs |
344 |
125 |
Compte courant SG impôt groupe |
30 |
-187 |
Versement restant à effectuer sur titres |
|
|
Créditeurs divers |
314 |
312 |
Comptes de régularisation |
|
|
Charges à payer |
|
|
Dettes envers les établissements de crédit |
|
|
Opérations avec la clientèle |
|
|
Dettes représentées par un titre |
|
|
Autres passif |
|
|
Comptes de régularisation |
|
|
Dettes subordonnées |
|
|
Impôts différés |
|
|
Produits constatés d'avance |
|
|
Autres comptes de régularisation |
|
|
Total |
344 |
125 |
Note 10. – Provisions et dépréciations.
(En milliers d'Euros) |
31/12/2015 |
Dotations |
Reprises utilisées |
Reprises non utilisées |
Autres mouvements |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|---|
Provisions |
|
|
|
|
|
|
Provisions |
|
|
|
|
|
|
Engagement hors-bilan avec les établissements de crédit |
|
|
|
|
|
|
Engagement hors-bilan avec la clientèle |
|
|
|
|
|
|
Provisions sectorielles et autres |
|
|
|
|
|
|
Provisions pour risques et charges |
|
|
|
|
|
|
Provisions règlementées |
|
|
|
|
|
|
Amortissements dérogatoires sur le crédit bail |
|
|
|
|
|
|
Amortissements dérogatoires sur la location simple |
|
|
|
|
|
|
Autres |
|
|
|
|
|
|
(En milliers d'Euros) |
31/12/2015 |
Dotations |
Reprises utilisées |
Reprises non utilisées |
Autres mouvements |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|---|---|
Dépréciations |
|
|
|
|
|
|
Dépréciations d'actifs |
|
|
|
|
|
|
Opérations avec les établissements de crédit |
|
|
|
|
|
|
Opérations avec la clientèle |
|
|
|
|
|
|
Opérations de crédit-bail et location simple |
|
|
|
|
|
|
Opérations sur autres actifs |
|
|
|
|
|
|
Dépréciation de titres |
|
|
|
|
|
|
Total des dotations : |
|
|
|
|
|
|
Total des reprises : |
|
|
|
|
|
|
Note 11. – Dettes subordonnées.
(En milliers d'Euros) |
Devise |
Taux d'intérêt |
Montant de l'émission |
Date d'échéance |
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|---|---|---|---|
Date d'émission |
|
|
|
|
|
|
Titres et emprunts subordonnés à une durée déterminée : |
|
|
|
|
|
|
Titres et emprunts subordonnés à terme : |
|
|
|
|
217 565 |
215 096 |
Emprunts subordonnées |
EUR |
|
|
|
140 000 |
140 000 |
Autres emprunt subordonnées à terme |
USD |
|
|
|
77 317 |
74 860 |
Intérêts courus sur emprunts subordonnées |
EUR |
|
|
|
10 |
231 |
Intérêts courus sur emprunts subordonnées à terme |
USD |
|
|
|
238 |
5 |
Dettes rattachées |
|
|
|
|
|
|
Total |
|
|
|
|
217 565 |
215 096 |
Note 12.
1. Evolution des capitaux propres :
Affectation du résultat de l'exercice précédent |
31/12/2016 |
---|---|
Origine : |
1 753 |
Report à nouveau antérieur |
72 |
Résultat de la période |
1 681 |
Prélèvement sur les réserves |
|
Autres mouvements |
|
Affectation (1) : |
1 753 |
Réserve légale |
84 |
Autres réserves |
|
Dividendes |
1 584 |
Autres répartition |
|
Report à nouveau |
85 |
(1) La variation des postes de réserves et de report à nouveau par rapport à l'exercice précédent résulte de l'affectation du résultat au 31 décembre 2015 décidée par l'assemblée générale ordinaire en date du 29 mai 2016. |
2. Capital social : Le capital social est composé de 8 801 260 actions de 15 € de nominal, entièrement libérées.
3. Ventilation des réservés :
(En milliers d'Euros) |
Montant |
---|---|
Réserve légale |
7 017 |
Réserves statutaires |
|
Autres réserves |
5 567 |
Total |
12 584 |
4. Projet d'affectation du résultat de l'exercice :
(En milliers d'Euros) |
Montant |
---|---|
Résultat disponible |
1 368 |
Report à nouveau antérieur |
85 |
Résultat de la période |
1 283 |
Prélèvement sur les réserves |
|
Affectation (1) : |
1 368 |
Réserve légale |
|
Autres réserves |
|
Dividendes |
|
Autres répartition |
|
Report à nouveau |
1 368 |
5. Variation des capitaux propres :
(En milliers d'Euros) |
31/12/2015 |
Augmentation |
Diminution |
31/12/2016 |
---|---|---|---|---|
Capital |
134 219 |
|
|
134 219 |
Primes d'émission |
|
|
|
|
Réserves |
12 500 |
84 |
|
12 584 |
Ecart de réévaluation |
|
|
|
|
Provisions règlementées |
|
|
|
|
Subvention d'investissement |
|
|
|
|
Report à nouveau |
72 |
13 |
|
85 |
Résultat de l'exercice |
1 681 |
|
398 |
1 283 |
Distribution |
|
|
|
|
Total |
148 472 |
97 |
398 |
148 171 |
Note 13.
1. Produits et charges d'intérêts :
(En milliers d'Euros) |
Charges |
Produits |
Net 2016 |
Net 2015 |
---|---|---|---|---|
Sur opérations avec les établissements de crédit : |
316 537 |
315 102 |
-1 435 |
-2 600 |
Opérations avec les banques centrales, les comptes courants postaux et les Ets de crédit |
316 537 |
315 102 |
-1 435 |
-2 600 |
Titres et valeurs reçus en pension |
|
|
|
|
Autres |
|
|
|
|
Sur opérations avec la clientèle : |
170 |
82 |
-88 |
905 |
Créances commerciales |
170 |
82 |
-88 |
905 |
Autres concours à la clientèle |
|
|
|
|
Comptes ordinaires débiteurs |
|
|
|
|
Titres et valeurs reçus en pension |
|
|
|
|
Autres |
|
|
|
|
Sur obligations et autres titres à revenu fixe |
4 |
19 |
15 |
|
Sur dettes subordonnées |
|
|
|
|
Autres intérêts et produits ou charges assimilés |
|
|
|
|
Total |
316 711 |
315 203 |
-1 508 |
-1 695 |
2. Revenus des titres à revenu variable :
(En milliers d'Euros) |
2016 |
2015 |
---|---|---|
Dividendes sur actions et autres titres à revenu variable |
|
|
Dividendes sur titres de participation et autres titres à long terme |
2 592 |
2 939 |
Part dans les entreprises liées |
|
|
Autres |
|
430 |
Total |
2 592 |
3 369 |
Note 14. – Produit net des commissions.
(En milliers d'Euros) |
Charges |
Produits |
Net 2016 |
Net 2015 |
---|---|---|---|---|
Opérations avec les établissements de crédit |
|
39 |
39 |
131 |
Opérations avec la clientèle |
2 |
246 |
244 |
357 |
Opérations sur titres |
|
|
|
|
Opérations de crédit bail et assimilées |
|
|
|
|
Opérations de location simple |
|
|
|
|
Opérations de change et sur instruments financiers |
|
|
|
|
Engagement de financement et de garantie |
|
|
|
|
Prestations de services et autres |
|
|
|
|
Total |
2 |
285 |
283 |
488 |
Note 15. – Résultat net sur opérations financières.
(En milliers d'Euros) |
Net 2016 |
Net fin 2015 |
---|---|---|
Résultat net sur portefeuille de négociation : |
-1 785 |
-1 309 |
Résultat net des opérations sur titres de transaction |
-1 505 |
-1 046 |
Résultat net des opérations de change |
-280 |
-263 |
Résultat sur instruments financiers à terme |
|
|
Résultat net sur titres de placement : |
|
-1 032 |
Plus-values de cession |
|
|
Moins-values de cession |
|
|
Dotation aux dépréciations |
|
|
Reprises de dépréciations |
|
|
Autres |
|
-1 032 |
|
-1 785 |
-2 341 |
Note 16.
1. Charges générales d'exploitation :
(En milliers d'Euros) |
2016 |
2015 |
---|---|---|
Frais de personnel |
|
|
Salaires et traitements |
|
|
Charges sociales et fiscales sur rémunérations |
|
|
Autres |
|
|
Autres frais administratifs |
-657 |
-717 |
Impôts et taxes |
-143 |
-236 |
Services extérieurs |
-514 |
-413 |
Autres |
|
-68 |
Total |
-657 |
-717 |
2. Effectif moyen :
|
France |
Etranger |
2016 |
2015 |
---|---|---|---|---|
Cadres |
|
|
|
|
Non cadres |
|
|
|
|
Total |
|
|
|
|
3. Rémunération des dirigeants. — Aucune rémunération n'a été allouée à l'organe de direction.
Note 17. – Gains ou pertes sur actifs immobilisés.
(En milliers d'Euros) |
2016 |
2015 |
---|---|---|
Immobilisations corporelles |
|
|
Plus-values de cession |
|
|
Moins-values de cession |
|
|
Immobilisations incorporelles |
|
|
Plus-values de cession |
|
|
Moins-values de cession |
|
|
Titres de participation, parts dans les ent. Liées et autres titres LT |
-1 279 |
-2 315 |
Plus-values de cession |
962 |
|
Moins-values de cession |
-2 368 |
|
Dotations aux dépréciations ou provisions |
-1 578 |
-1 278 |
Reprises de dépréciations ou provisions |
1 705 |
|
Autres |
|
-1 037 |
Total |
-1 279 |
-2 315 |
Note 18.
1. Impôts sur les bénéfices :
(En milliers d'Euros) |
2016 |
2015 |
---|---|---|
Charge fiscale courante |
30 |
-187 |
Charge fiscale différée |
8 |
-11 |
Total |
38 |
-198 |
2. Ventilation de l'impôt sur les bénéfices :
(En milliers d'Euros) |
Résultat avant impôts |
Retraitements |
Incidence impôt sur les sociétés |
Résultat après impôt | ||
---|---|---|---|---|---|---|
Ventilation résultats |
Impôts brut (1) |
Avoir fiscal crédit d'impôt |
Impôt net imputé | |||
1 - Taxé au taux normal |
2 599 |
-1 232 |
456 |
|
456 |
2 143 |
2 - Taxé au taux réduit ou non taxable |
|
|
|
|
|
|
I. Résultat brut d'exploitation (1 + 2) |
2 599 |
-1 232 |
456 |
|
456 |
2 143 |
3 - Taxé au taux normal |
|
|
|
|
|
|
4 - Taxé au taux réduit ou non taxable |
|
|
|
|
|
|
II. Cout du risque (3 + 4) |
|
|
|
|
|
|
III. Résultat d'exploitation (I + II) |
2 599 |
-1 232 |
456 |
|
456 |
2 143 |
5 - Taxé au taux normal |
-1 279 |
|
-426 |
|
-426 |
-853 |
6 - Taxé au taux réduit ou non taxable |
|
|
|
|
|
|
IV. +/- gains ou pertes sur actifs immobilises (5 + 6) |
-1 279 |
|
-426 |
|
-426 |
-853 |
V. Résultat courant avant impôt (III + IV) |
1 320 |
-1 232 |
30 |
|
30 |
1 290 |
VI. Résultat exceptionnel |
|
|
|
|
|
|
Dotation nettes aux provisions réglementées |
|
|
|
|
|
|
Impôt courant |
|
|
30 |
|
30 |
|
Impôt différé |
|
|
7 |
|
7 |
-7 |
Crédit d'impôt comptabilisé |
|
|
|
|
|
|
Contributions |
|
|
1 |
|
1 |
-1 |
AUTRES (à préciser) |
|
|
|
|
|
|
Résultat net |
1 320 |
-1 232 |
38 |
|
38 |
1 282 |
(1) Signes : l'impôt est signé en + pour une dette et en - pour une créance. |
3. Situation fiscale différée :
(En milliers d'Euros) |
Base |
Taux |
Actif 2016 |
Passif 2016 |
Stock au 31/12/2016 |
Stock au 31/12/2015 |
---|---|---|---|---|---|---|
Détail des différences temporaires |
|
|
|
|
|
|
Allègement futur d'impôt |
|
|
|
|
|
|
IS différé sur C3S 2015 |
72 |
34,43% |
25 |
|
|
|
Accroissement futur d'impôt |
|
|
|
|
|
|
IS différé sur C3S 2016 |
50 |
34,43% |
|
17 |
|
|
Total |
|
|
25 |
18 |
7 |
|
Note 19. – Dotation nette de FRBG et provisions réglementées.
(En milliers d'Euros) |
Dotations |
Reprises |
2016 |
2015 |
---|---|---|---|---|
Provisions des fonds pour risques bancaires généraux |
|
|
|
|
Provisions règlementées |
|
|
|
|
Total |
|
|
|
|
Note 20. – Opérations non inscrites au bilan.
Conformément au règlement n°2014-07 du 26 novembre 2014, relatif aux comptes des entreprises du secteur bancaire.
Cette annexe regroupe les informations sur les engagements financiers et opérations qui ne figurent pas au bilan.
Sont présentées les opérations dont les risques et avantages en résultant sont significatifs et dont la divulgation est nécessaire pour l'appréciation de la situation financière de l'entreprise.
1. Engagements hors-bilan comptabilisés :
1.1. Hors-bilan - Engagements reçus et donnés :
(En milliers d'Euros) |
Nature |
31/12/2016 |
---|---|---|
Engagements donnés : |
|
|
Engagements de financement : |
|
122 400 |
En faveur d'établissements de crédit |
|
|
En faveur de la clientèle |
|
122 400 |
Engagements de garantie : |
|
12 865 |
D'ordre d'établissements de crédit |
|
10 865 |
D'ordre de la clientèle |
|
2 000 |
Engagements reçus : |
|
|
Engagements de financement : |
|
50 000 |
D'établissements de crédit |
|
50 000 |
De la clientèle |
|
|
Engagements de garantie : |
|
|
D'établissements de crédit |
|
|
De la clientèle |
|
|
1.2. Hors-bilan - engagements sur titres.
(En milliers d'Euros) |
Nature |
31/12/2016 |
---|---|---|
Titres à livrer |
|
|
Titres à recevoir |
|
|
1.3. Hors-bilan - Engagements douteux. — Néant.
1.4. Hors-bilan - Autres engagements. — Néant.
2. Engagements non comptabilisés en hors bilan :
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
Échéance |
Bénéficiaire contrepartie |
Commentaires |
---|---|---|---|---|
Engagements donnés |
|
|
|
|
Engagements reçus |
|
|
|
|
Note 21. – Emplois et ressources ventilés selon la durée restant à courir.
(En milliers d'Euros) |
Durée restant à courir au 31 décembre 2016 | ||||
---|---|---|---|---|---|
< 3 mois |
3 mois à 1 an |
1 à 5 ans |
> 5 ans |
Total | |
Emplois : |
|
|
|
|
|
Créances sur les établissements de crédit |
160 132 |
12 228 140 |
13 631 206 |
1 328 020 |
27 347 498 |
Opérations avec la clientèle |
19 |
62 |
6 092 |
|
6 173 |
Obligations et autres titres à revenu fixe |
5 060 |
3 503 |
38 520 |
|
47 083 |
Titres de transaction |
|
|
|
|
|
Titres de placement |
|
|
|
|
|
Titres d'investissement |
|
|
|
|
|
Actions et autres titres à revenu variable |
|
|
|
|
|
Titres de transaction |
|
|
|
|
|
Titres de placement |
|
|
|
|
|
Titres d'investissement |
|
|
|
|
|
Ressources : |
|
|
|
|
|
Dettes envers les établissements de crédit |
67 577 |
12 190 005 |
13 645 199 |
1 124 791 |
27 027 572 |
Opérations avec la clientèle |
|
|
|
|
|
Dettes représentées par un titre |
|
50 000 |
|
|
50 000 |
Note 22. – Identité de la société consolidante.
Les comptes annuels de la SAS GENEBANQUE sont inclus selon a méthode de l'intégration globale dans le périmètre de consolidation de :
SA SOCIETE GENERALE - 29 boulevard Haussmann 75009 PARIS.
En conséquence, la société est exemptée de l'obligation d'établir des comptes consolidés ainsi qu'un rapport de gestion consolidé.
Note 23. – Intégration fiscale.
La Société GENEBANQUE est intégrée fiscalement dans le groupe SOCIETE GENERALE depuis le 01/01/1996.
Son résultat fiscal déterminé comme si elle n'était pas membre du groupe est le suivant :
– Bénéfice à court terme de 87 911 €
– Bénéfice à long terme de €
Du fait de l'intégration fiscale, une dette de 30 271 € envers la société mère a été comptabilisée en compte courant SG au bilan par contrepartie au compte de résultat du poste impôt sur les bénéfices.
Note 24. – Informations concernant les entreprises liées.
Le présent état concerne les entreprises liées, c'est-à-dire celles susceptibles d'être incluses par intégration globale dans un même ensemble consolidable et les entreprises avec lesquelles il existe un lien de participation (sociétés détenues entre 10 et 50 %).
(En milliers d'Euros) |
31/12/2016 |
Part entreprises liées |
---|---|---|
Postes de l'actif |
|
|
Créances sur les établissements de crédit |
27 347 498 |
27 347 498 |
Opérations avec la clientèle |
6 173 |
6 173 |
Obligations et autres titres à revenu fixe |
47 083 |
47 083 |
Actions et autres titres à revenu variable |
|
|
Participations et autres titres détenus à long terme |
|
|
Parts dans les entreprises liées |
42 671 |
42 671 |
Crédit-bail et location avec option d'achat |
|
|
Location simple |
|
|
Immobilisations |
2 |
|
Autres actifs et comptes de régularisation |
223 |
35 |
Postes du passif |
|
|
Dettes envers les établissements de crédit |
27 027 572 |
27 027 572 |
Opérations avec la clientèle |
|
|
Dettes représentées par un titre |
|
|
Autres passifs et comptes de régularisation |
344 |
252 |
Provisions et subventions d'investissement |
|
|
Dettes subordonnées |
217 565 |
217 565 |
Postes du hors bilan |
|
|
Engagements de financement : |
|
|
Engagements en faveur d'établissement de crédit |
|
|
Engagements en faveur de la clientèle |
122 400 |
|
Engagements reçus d'établissement de crédit |
50 000 |
50 000 |
Engagements reçus de la clientèle |
|
|
Engagements de garantie |
|
|
Engagements en faveur d'établissement de crédit |
10 865 |
10 865 |
Engagements en faveur de la clientèle |
2 000 |
2 000 |
Engagements reçus d'établissement de crédit |
|
|
Engagements reçus de la clientèle |
|
|
Engagements sur titres |
|
|
Opérations en devises |
|
|
Engagements sur instruments financiers à terme |
|
|
Autres engagements |
|
|
Engagements douteux |
|
|
Postes du compte de résultat |
|
|
Intérêts et produits assimilés |
315 204 |
315 204 |
Revenus des titres à revenu variable |
2 592 |
2 592 |
Produits de commissions |
285 |
|
Intérêts et charges assimilées |
-316 711 |
-316 711 |
Charges de commissions |
-2 |
|
Autres (à détailler si significatif) |
|
|
Note 25. – Tableau des filiales et participations (1ère partie).
*Les situations Financières des Sociétés SOGEBAIL et GENECAL ne sont pas encore audites.
Sociétés / siège social (En milliers d'Euros) |
31/12/2016 | ||||
---|---|---|---|---|---|
Capital |
Capitaux propres autre que le capital |
Quote-part du capital détenu en % |
Valeur comptable des titres détenus | ||
Brute |
Nette | ||||
I - renseignements détaillés concernant les participations dont la valeur d'inventaire excède 1 % du capital de GENEBANQUE. |
|
|
|
|
|
A) Filiales (plus de 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
47 853 |
42 557 |
SOGEBAIL |
51 422 |
12 049 |
70,79% |
47 453 |
42 157 |
29 Bld Haussmann 75009 Paris |
|
|
|
|
|
GENECAL |
400 |
635 |
100% |
400 |
400 |
17 Cours Valmy 92800 Puteaux |
|
|
|
|
|
B) Participations (10 à 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
|
|
II - renseignements globaux concernant les autres filiales et participations |
|
|
|
|
|
A) Filiales non reprises au paragraphe I : |
|
|
|
|
|
1°) Filiales françaises |
|
|
|
|
|
2°) Filiales étrangères |
|
|
|
|
|
B) Participations non reprises au paragraphe I : |
|
|
|
106 |
106 |
SG SAUDI ARABIA |
|
|
|
106 |
106 |
RIYADH SAUDI ARABIA |
|
|
|
|
|
Note 25 (suite). – Tableau des filiales et participations (2ème partie).
*Les situations Financières des Sociétés SOGEBAIL et GENECAL ne sont pas encore audites.
Sociétés / siège social (En milliers d'Euros) |
31/12/2016 | |||||
---|---|---|---|---|---|---|
Montant des prêts et avances consentis et non remboursés |
Montant des cautions et avals donnés |
Chiffres d'affaires HT du dernier exercice clos |
Résultats (bénéfices ou pertes) du dernier exercice clos |
Dividendes encaissés par la Société au cours de l'exercice |
Observations / Date du dernier exercice clos | |
I - renseignements détailles concernant les participations dont la valeur d'inventaire excède 1 % du capital de GENEBANQUE |
|
|
|
|
|
|
A) Filiales (plus de 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
|
|
|
SOGEBAIL |
|
|
120 993 |
2 781 |
2 592 |
31-dec-2016 |
29 Bld Haussmann 75009 Paris |
|
|
|
|
|
|
GENECAL |
|
|
138 |
-74 |
|
31-dec-2016 |
17 Cours Valmy 92800 Puteaux |
|
|
|
|
|
|
B) Participations (10 à 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
|
|
|
II - renseignements globaux concernant les autres filiales et participations |
|
|
|
|
|
|
A) Filiales non reprises au paragraphe I : |
|
|
|
|
|
|
1°) Filiales françaises |
|
|
|
|
|
|
2°) Filiales étrangères |
|
|
|
|
|
|
B) Participations non reprises au paragraphe I : |
|
|
|
|
|
|
SG SAUDI ARABIA |
|
|
|
|
|
|
RIYADH SAUDI ARABIA |
|
|
|
|
|
|
Note 26.
3. Liste des filiales et participations :
*Les situations Financières des Sociétés SOGEBAIL et GENECAL ne sont pas encore audites.
(En milliers d'Euros) |
Montant des capitaux propres |
Résultat du dernier exercice |
% Détenu directement |
---|---|---|---|
A) Filiales (plus de 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
SOGEBAIL |
63 471 |
2 781 |
70,79% |
29 Bld Haussmann 75009 Paris |
|
|
|
GENECAL |
1 035 |
-74 |
100,00% |
17 Cours Valmy 92800 Puteaux |
|
|
|
B) Participations (10 à 50 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
C) Autres titres détenus (Moins de 10 % du capital détenu par GENEBANQUE) |
|
|
|
SG SAUDI ARABIA |
NC |
NC |
1,00% |
RIYADH SAUDI ARABIA |
|
|
|
SG SERBIE |
NC |
NC |
0,00000019% |
64 Rue Miromesnil 75008 PARIS |
|
|
|
D) Certificats d'association |
|
|
|
F.G.D.R |
|
|
|
Note 27. – Honoraires des commissaires aux comptes.
Les honoraires HT de la lettre de mission de notre commissaire aux comptes, au titre de l'exercice 2016, s'élève à :
DELOITTE et ASSOCIES |
15 022,00 € |
ERNST et YOUNG |
15 022,00 € |
Note 28. – Ventilation des produits bancaires.
(En milliers d'Euros) |
Produits France |
Produits export |
2016 |
2015 |
---|---|---|---|---|
Intérêts et produits assimilés |
8 388 |
306 816 |
315 204 |
81 512 |
Revenus des titres à revenu variable |
2 592 |
|
2 592 |
3 369 |
Produits de commissions |
285 |
|
285 |
490 |
Gains de change |
280 |
|
280 |
263 |
Autres produits d'exploitation bancaire |
105 |
|
105 |
15 |
Total |
11 650 |
306 816 |
318 466 |
85 649 |
L'Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité d’une Assemblée Générale Ordinaire, après avoir pris connaissance du rapport du Conseil d’Administration et du rapport général des Commissaires aux Comptes, décide d'affecter le bénéfice de l'exercice clos le 31 décembre 2016, soit 1.282.582,22 euros, de la manière suivante :
+ Bénéfice de l’exercice |
1.282.582,22 |
Euros |
+ Report à nouveau antérieur |
+ 84.877,60 |
Euros |
= Résultat à affecter |
1.367.459,82 |
Euros |
Affectation à la réserve légale (5%) |
64.129,11 |
Euros |
Report à nouveau |
71.154,31 |
Euros |
Dividende à verser aux actionnaires |
1.232.176,40 |
Euros |
(Exercice clos le 31 décembre 2016.)
A l'Associe Unique,
En exécution de la mission qui nous a été confiée par votre assemblée générale et décision collective des associés, nous vous présentons notre rapport relatif a l'exercice clos le 31 décembre 2016, sur :
— le contrôle des comptes annuels de la société GENEBANQUE, tels qu'ils sont joints au présent rapport ;
— la justification de nos appréciations ;
— les vérifications et informations spécifiques prévues par la loi.
Les comptes annuels ont été arrêtés par le conseil d'administration. II nous appartient, sur la base de notre audit, d'exprimer une opinion sur ces comptes.
I. Opinion sur les comptes annuels. — Nous avons effectué notre audit selon les normes d'exercice professionnel applicables en France ; ces normes requièrent la mise en œuvre de diligences permettant d'obtenir l'assurance raisonnable que les comptes annuels ne comportent pas d'anomalies significatives. Un audit consiste à vérifier, par sondages ou au moyen d'autres méthodes de sélection, les éléments justifiant des montants et informations figurant dans les comptes annuels. II consiste également à apprécier les principes comptables suivis, les estimations significatives retenues et la présentation d'ensemble des comptes. Nous estimons que les éléments que nous avons collectés sont suffisants et appropriés pour fonder notre opinion.
Nous certifions que les comptes annuels sont, au regard des règles et principes comptables français, réguliers et sincères et donnent une image fidèle du résultat des opérations de l'exercice écoule ainsi que de la situation financière et du patrimoine de la société à la fin de cet exercice.
II. Justification des appréciations. — En application des dispositions de (l'article L.823-9 du Code de commerce relatives à la justification de nos appréciations, nous vous informons que les appréciations auxquelles nous avons procédé ont porte sur le caractère approprié des principes comptables appliqués, sur le caractère raisonnable des estimations significatives retenues et sur la présentation d'ensemble des comptes.
Les appréciations ainsi portées s'inscrivent dans le cadre de notre démarche d'audit des comptes annuels, pris dans leur ensemble, et ont donc contribue à la formation de notre opinion exprimée dans la première partie de ce rapport.
III. Vérifications et informations spécifiques. — Nous avons également procédé, conformément aux normes d'exercice professionnel applicables en France, aux vérifications spécifiques prévues par la loi.
Nous n'avons pas d'observation à formuler sur la sincérité et la concordance avec les comptes annuels des informations données dans le rapport de gestion du conseil d'administration et dans les documents adressés a l'Associé Unique sur la situation financière et les comptes annuels.
Neuilly-sur-Seine et Paris-La Défense, le 12 mai 2017.
Les Commissaires aux Comptes :
DELOITTE et ASSOCIES |
ERNST & YOUNG Audit |
Jean-Marc MICKELER |
Isabelle SANTENAC |
Les documents relatifs à la société et en particulier ses statuts, ses comptes, les rapports présentés à ses assemblées par le Conseil d'Administration ou les commissaires aux comptes peuvent être consultés au 17, cours Valmy - 92800 PUTEAUX.
1703524