1 novembre 2017 | BULLETIN DES ANNONCES LEGALES OBLIGATOIRES | Bulletin n°131 |
BANCA CARIGE SPA
Cassa di Risparmio di Genova e Imperia
Société de droit italien au capital de 2 791 421 761 €
Siège social à Gênes, Via Cassa di Risparmio, 15, 16123 Genova (Italie)
Postes de l’actif |
31/12/2016 |
31/12/2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Caisse et disponibilités liquides |
284 273 798 |
164 030 337 |
20 |
Actifs financiers détenus pour la négociation |
43 982 325 |
44 387 589 |
40 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
2 284 567 113 |
3 755 768 294 |
60 |
Créances sur les banques |
1 842 780 105 |
3 551 795 464 |
70 |
Créances sur la clientèle |
17 597 915 507 |
13 667 582 315 |
80 |
Dérivés de couverture |
39 233 335 |
54 730 181 |
100 |
Participations |
104 581 908 |
958 875 605 |
110 |
Actifs corporels |
732 943 401 |
543 642 886 |
120 |
Actifs incorporels |
55 432 529 |
57 093 112 |
130 |
Actifs fiscaux |
2 000 244 336 |
1 397 008 826 |
|
a) courants |
966 577 125 |
729 349 593 |
|
b) acomptes |
1 033 667 211 |
667 659 233 |
|
Visé à la Loi 214/2011 |
588 136 029 |
368 060 688 |
150 |
Autres actifs |
256 477 510 |
198 746 635 |
|
Total de l’actif |
25 242 431 867 |
24 393 661 244 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Rectification des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
Postes du passif et des capitaux propres |
31/12/2016 |
31/12/2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Dettes envers les banques |
3 880 983 578 |
3 766 459 441 |
20 |
Dettes envers la clientèle |
13 048 872 577 |
9 147 472 147 |
30 |
Titres en circulation |
4 974 872 380 |
7 269 561 026 |
40 |
Passifs financiers de négociation |
39 411 180 |
35 330 494 |
50 |
Passifs financiers évalués à leur juste valeur |
459 196 904 |
557 446 625 |
60 |
Dérivés de couverture |
221 688 793 |
190 148 009 |
80 |
Passifs fiscaux |
14 843 989 |
10 258 639 |
|
a) courants |
5 774 046 |
6 363 783 |
|
b) différés |
9 069 943 |
3 894 856 |
100 |
Autres passifs |
423 996 942 |
711 235 525 |
110 |
Indemnités de fin de contrat du personnel |
62 534 000 |
41 515 000 |
120 |
Provisions pour risques et charges : |
104 150 202 |
309 842 175 |
|
a) pensions et obligations similaires |
37 179 000 |
244 931 983 |
|
b) autres provisions |
66 971 202 |
64 910 192 |
130 |
Écart d'évaluation |
-154 462 251 |
-198 706 491 |
160 |
Réserves |
-471 849 250 |
-843 907 706 |
170 |
Primes d’émission |
175 954 024 |
811 949 260 |
180 |
Capital |
2 791 421 761 |
2 791 421 761 |
190 |
Actions propres (-) |
-15 572 009 |
-15 572 009 |
200 |
Bénéfice (perte) d'exercice (+/-) |
-313 610 953 |
-190 792 652 |
|
Total du passif et des capitaux propres |
25 242 431 867 |
24 393 661 244 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Rectification des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
Postes |
31/12/2016 |
31/12/2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Intérêts actifs et produits assimilés |
526 424 916 |
429 401 651 |
20 |
Intérêts passifs et charges assimilées |
-276 627 315 |
-327 225 460 |
30 |
Marge d’intérêt |
249 797 601 |
102 176 191 |
40 |
Produits de commissions |
264 666 567 |
173 726 724 |
50 |
Charges de commissions |
-34 135 894 |
-32 051 137 |
60 |
Commissions nettes |
230 530 673 |
141 675 587 |
70 |
Dividendes et produits similaires |
31 917 351 |
34 665 984 |
80 |
Résultat net de l’activité de transaction |
18 091 266 |
-4 909 707 |
90 |
Résultat net de l’activité de couverture |
-2 350 061 |
-4 748 537 |
100 |
Bénéfices (pertes) résultant de cession ou de rachat de : |
48 550 122 |
79 342 466 |
|
a) créances |
-3 288 |
28 313 |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
40 109 526 |
76 722 766 |
|
d) passifs financiers |
8 443 884 |
2 591 387 |
110 |
Résultat net des actifs et des passifs financiers évalués à la juste valeur |
-4 008 327 |
-188 965 |
120 |
Marge d’intermédiation |
572 528 625 |
348 013 019 |
130 |
Corrections/reprises de valeur nettes suite à la dépréciation de : |
-449 070 716 |
-182 140 142 |
|
a) créances |
-450 863 184 |
-194 016 467 |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
-7 501 428 |
-1 796 266 |
|
d) autres opérations financières |
9 293 896 |
13 672 591 |
140 |
Résultat net de la gestion financière |
123 457 909 |
165 872 877 |
150 |
Frais administratifs : |
-536 406 796 |
-413 101 127 |
|
a) frais de personnel |
-272 263 069 |
-211 954 285 |
|
b) autres frais de gestion |
-264 143 727 |
-201 146 842 |
160 |
Réserves nettes destinées aux provisions pour risques et charges |
-20 881 404 |
-7 507 256 |
170 |
Corrections / reprises de valeur nettes sur les actifs corporels |
-25 879 094 |
-14 229 300 |
180 |
Corrections / reprises de valeur nettes sur les actifs incorporels |
-24 067 718 |
-26 838 808 |
190 |
Autres charges / produits de gestion |
82 298 323 |
102 541 127 |
200 |
Coûts d’exploitation |
-524 936 689 |
-359 135 364 |
210 |
Bénéfices (pertes) des participations |
-48 027 937 |
-22 204 340 |
230 |
Corrections de valeur de l’écart d’acquisition |
- |
-57 144 568 |
240 |
Bénéfices (pertes) de cession d’investissements |
-151 616 |
26 393 |
250 |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante avant impôts |
-449 658 333 |
-272 585 002 |
260 |
Impôts sur le revenu d'exercice de l'activité courante |
136 047 380 |
81 792 350 |
270 |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante après impôts |
-313 610 953 |
-190 792 652 |
290 |
Bénéfice (perte) d'exercice |
-313 610 953 |
-190 792 652 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
|
2016 |
2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Bénéfice (perte) de la période |
-313 610 953 |
-190 792 652 |
|
Autres composantes du revenu après impôts sans report dans le compte de résultat |
|
|
40 |
Plans avec bénéfices définis |
-2 525 436 |
5 312 588 |
|
Autres composantes du revenu après impôts avec report dans le compte de résultat |
|
|
90 |
Couverture des flux de trésorerie |
18 597 515 |
15 290 638 |
100 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
-17 303 360 |
-1 654 653 |
130 |
Total des autres composantes du revenu après impôts |
-1 231 281 |
18 948 573 |
140 |
Rentabilité globale (Poste 10+130) |
-314 842 234 |
-171 844 079 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au |
Variation de donnée réexposée | |||
---|---|---|---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé |
31/12/2015 |
Absolue |
% | |
Total (A+B) |
37 720 715 |
43 191 986 |
31 549 717 |
-5 471 271 |
-12,7 |
Collecte directe (A) |
18 482 942 |
22 646 840 |
16 974 481 |
-4 163 898 |
-18,4 |
% sur le Total |
49,0 % |
52,4 % |
53,8 % |
|
|
Collecte indirecte (B) |
19 237 773 |
20 545 146 |
14 575 236 |
-1 307 373 |
-6,4 |
% sur le Total |
51,0 % |
47,6 % |
46,2 % |
|
|
Épargne gérée |
9 330 181 |
10 315 505 |
6 586 065 |
-985 324 |
-9,6 |
% sur le Total |
24,7 % |
23,9 % |
20,9 % |
|
|
% sur la Collecte indirecte |
48,5 % |
50,2 % |
45,2 % |
|
|
Épargne administrée |
9 907 592 |
10 229 641 |
7 989 171 |
-322 049 |
-3,1 |
% sur le Total |
26,3 % |
23,7 % |
25,3 % |
|
|
% sur la Collecte indirecte |
51,5 % |
49,8 % |
54,8 % |
|
|
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au |
Variation de donnée réexposée | |||
---|---|---|---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé |
31/12/2015 |
Absolue |
% | |
Total (A+B) |
22 363 926 |
25 792 462 |
20 740 940 |
-3 428 536 |
-13,3 |
Collecte directe (A) |
18 482 942 |
22 646 840 |
16 974 481 |
-4 163 898 |
-18,4 |
Dettes envers la clientèle |
13 048 873 |
14 815 213 |
9 147 472 |
-1 766 340 |
-11,9 |
Comptes courants et dépôts libres |
11 056 801 |
12 458 658 |
7 450 757 |
-1 401 857 |
-11,3 |
Opérations de prise de pension |
351 226 |
527 683 |
527 683 |
-176 457 |
-33,4 |
Dépôts à terme |
1 299 724 |
1 547 073 |
991 204 |
-247 349 |
-16,0 |
Financements |
5 085 |
5 894 |
4 167 |
-809 |
-13,7 |
Autre collecte |
336 037 |
275 905 |
173 661 |
60 132 |
21,8 |
Titres en circulation |
4 974 872 |
7 274 180 |
7 269 562 |
-2 299 308 |
-31,6 |
Obligations |
4 971 796 |
7 246 039 |
7 246 039 |
-2 274 243 |
-31,4 |
Autres titres |
3 076 |
28 141 |
23 523 |
-25 065 |
-89,1 |
Passif à la juste valeur |
459 197 |
557 447 |
557 447 |
-98 250 |
-17,6 |
Obligations |
459 197 |
557 447 |
557 447 |
-98 250 |
-17,6 |
Court terme |
12 166 710 |
13 789 983 |
8 580 057 |
-1 623 273 |
-11,8 |
% sur le Total |
65,8 |
60,9 |
50,6 |
5 |
8,1 |
Moyen/long terme |
6 316 232 |
8 856 857 |
8 394 424 |
-2 540 625 |
-28,7 |
% sur le Total |
34,2 |
39,1 |
49,4 |
-5 |
-12,6 |
Dettes envers les banques (B) |
3 880 984 |
3 145 622 |
3 766 459 |
735 362 |
23,4 |
Dettes envers les banques centrales |
3 000 000 |
2 302 169 |
2 302 169 |
697 831 |
30,3 |
Comptes courants et dépôts libres |
326 075 |
302 178 |
867 600 |
23 897 |
7,9 |
Dépôts à terme (1) |
8 013 |
17 688 |
74 135 |
-9 675 |
-54,7 |
Opérations de prise de pension |
77 005 |
- |
- |
77 005 |
… |
Financements |
469 891 |
523 587 |
522 555 |
-53 696 |
-10,3 |
(1) Le poste comprend les dépôts constitués en euro par les banques contrôlées pour le montant de la réserve obligataire dont elles sont redevables, qui est détenue indirectement par la chef de file, s'élevant 8 013 milliers d'euros au 31/12/2016 et à 64 942 milliers d'euros au 31/12/2015. |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au |
Variation de donnée réexposée | |||
---|---|---|---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé |
31/12/2015 |
Absolue |
% | |
Total (A+B) |
19 237 773 |
20 545 146 |
14 575 236 |
-1 307 373 |
-6,4 |
Épargne gérée (A) |
9 330 181 |
10 315 505 |
6 586 065 |
-985 324 |
-9,6 |
Fonds communs et SICAV |
4 026 361 |
4 976 633 |
3 363 231 |
-950 272 |
-19,1 |
Gestions patrimoniales |
189 262 |
337 646 |
230 704 |
-148 384 |
-43,9 |
Produits bancassurance |
5 114 558 |
5 001 226 |
2 992 130 |
113 332 |
2,3 |
Épargne administrée (B) |
9 907 592 |
10 229 641 |
7 989 171 |
-322 049 |
-3,1 |
Titres d’État |
2 638 308 |
3 170 951 |
2 165 768 |
-532 644 |
-16,8 |
Obligations |
700 458 |
863 545 |
544 391 |
-163 087 |
-18,9 |
Actions |
706 635 |
966 310 |
661 977 |
-259 675 |
-26,9 |
Autre |
5 862 191 |
5 228 835 |
4 617 036 |
633 356 |
12,1 |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au |
Variation de donnée réexposée | |||
---|---|---|---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé |
31/12/2015 |
Absolue |
% | |
Créances sur la clientèle (A) |
17 597 412 |
20 982 761 |
13 666 953 |
-3 385 349 |
-16,1 |
Exposition brute (2) |
20 884 606 |
23 897 914 |
15 848 336 |
-3 013 308 |
-12,6 |
Comptes courants |
1 570 844 |
2 000 822 |
1 106 639 |
-429 978 |
-21,5 |
Opérations de prise de pension |
- |
1 077 384 |
1 077 384 |
-1 077 384 |
-100,0 |
Emprunts |
9 497 043 |
10 845 698 |
6 184 377 |
-1 348 655 |
-12,4 |
Cartes de crédit, prêts personnels et cessions du cinquième |
65 765 |
74 294 |
41 514 |
-8 529 |
-11,5 |
Crédit-bail |
522 942 |
571 702 |
571 702 |
-48 760 |
-8,5 |
Affacturage |
62 194 |
67 608 |
67 608 |
-5 414 |
-8,0 |
Autres crédits |
2 135 466 |
2 735 639 |
1 903 342 |
-600 173 |
-21,9 |
Actifs dépréciés |
7 030 352 |
6 524 767 |
4 895 770 |
505 585 |
7,7 |
Court terme |
2 910 107 |
4 918 613 |
3 376 603 |
-2 008 506 |
-40,8 |
% sur la valeur nominale |
13,9 |
20,6 |
21,3 |
-7 |
|
Moyen/long terme |
14 490 202 |
15 696 220 |
9 994 341 |
-1 206 017 |
-7,7 |
% sur la valeur nominale |
69,4 |
65,7 |
63,1 |
4 |
|
Créances en souffrance |
3 484 297 |
3 283 081 |
2 477 392 |
201 216 |
6,1 |
% sur la valeur nominale |
16,7 |
13,7 |
15,6 |
3 |
|
Corrections de valeur (-) |
3 287 194 |
2 915 153 |
2 181 383 |
372 041 |
12,8 |
Créances sur les banques (B) |
1 677 368 |
907 020 |
1 123 718 |
770 348 |
84,9 |
Exposition brute (2) |
1 685 181 |
916 976 |
1 133 674 |
768 205 |
83,8 |
Réserve obligatoire |
1 279 031 |
517 923 |
517 923 |
761 108 |
… |
Comptes courants et dépôts libres |
51 182 |
44 180 |
30 208 |
7 002 |
15,8 |
Dépôts à terme |
1 082 |
1 596 |
6 017 |
-514 |
-32,2 |
Opérations de prise de pension |
22 934 |
30 921 |
158 806 |
-7 987 |
-25,8 |
Financements (3) |
312 234 |
303 987 |
402 351 |
8 247 |
2,7 |
Actifs dépréciés |
18 718 |
18 369 |
18 369 |
349 |
1,9 |
Court terme |
1 374 374 |
638 576 |
756 892 |
735 798 |
… |
% sur la valeur nominale |
81,6 |
69,6 |
66,8 |
12 |
17,1 |
Moyen/long terme |
292 088 |
260 031 |
358 413 |
32 057 |
12,3 |
% sur la valeur nominale |
17,3 |
28,4 |
31,6 |
-11 |
-38,9 |
Créances en souffrance |
18 718 |
18 369 |
18 369 |
349 |
1,9 |
% sur la valeur nominale |
1,1 |
2,0 |
1,6 |
-1 |
-44,6 |
Corrections de valeur (-) |
7 813 |
9 956 |
9 956 |
-2 143 |
-21,5 |
(1) Valeurs après déduction des titres de dette L&R, d’un montant de 165 millions d’euros classés dans les créances sur les banques et 504 milliers d’euros classés dans les créances sur la clientèle. | |||||
(2) Avant les corrections de valeur. | |||||
(3) Le poste comprend des dépôts de cautions constitués en garantie de contrats dérivés OTC, d’un montant de 292 585 milliers d’euros au 31/12/2016, et de 255 609 milliers d’euros au 31/12/2015. |
(Montants en milliers d’euros.) |
31/12/2016 |
31/12/2015 | ||
---|---|---|---|---|
|
% |
|
% | |
Administrations publiques |
1 601 289 |
7,7 % |
1 573 411 |
10,7 % |
Sociétés financières |
1 295 087 |
6,2 % |
1 534 147 |
10,4 % |
Sociétés non financières et familles productrices |
12 064 480 |
57,8 % |
8 623 542 |
58,4 % |
Constructions |
2 838 390 |
13,6 % |
2 244 435 |
15,2 % |
Actifs immobiliers |
2 041 879 |
9,8 % |
1 453 315 |
9,8 % |
Commerce en gros et au détail ; réparation de voitures et motos |
1 882 532 |
9,0 % |
1 120 551 |
7,6 % |
Actifs manufacturiers |
1 778 647 |
8,5 % |
1 001 512 |
6,8 % |
Transport et stockage |
1 260 567 |
6,0 % |
1 179 619 |
8,0 % |
Autre |
2 262 466 |
10,8 % |
1 624 110 |
11,0 % |
Institutions sociales privées et unités non classifiables |
101 845 |
0,5 % |
72 333 |
0,5 % |
Familles de consommateurs |
5 821 904 |
27,9 % |
2 967 520 |
20,1 % |
Total répartition par secteur |
20 884 605 |
100,0 % |
14 770 952 |
100,0 % |
Opérations de prise de pension d’actifs avec des sociétés financières |
- |
|
1 077 384 |
|
Total des créances sur la clientèle |
20 884 605 |
|
15 848 336 |
|
(1) Valeurs avant les corrections de valeur. |
(Montants en milliers d’euros.) |
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé | ||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Exposition brute |
Corrections de valeur |
Exposition nette |
% |
Exposition brute |
Corrections de valeur |
Exposition nette |
% | |
(a) |
(b) |
(a)-(b) |
(b) / (a) |
(a) |
(b) |
(a)-(b) |
(b) / (a) | |
Créances de trésorerie |
|
|
|
|
|
|
|
|
Créances dépréciées |
|
|
|
|
|
|
|
|
Créances en souffrance |
3 503 015 |
2 199 127 |
1 303 888 |
62,8 |
3 301 450 |
1 993 873 |
1 307 577 |
60,4 |
Banques |
18 718 |
7 813 |
10 905 |
41,7 |
18 369 |
9 956 |
8 413 |
54,2 |
Clientèle |
3 484 297 |
2 191 314 |
1 292 983 |
62,9 |
3 283 081 |
1 983 917 |
1 299 164 |
60,4 |
Manquements probables |
3 430 654 |
944 845 |
2 485 809 |
27,5 |
2 976 001 |
749 876 |
2 226 125 |
25,2 |
Clientèle |
3 430 654 |
944 845 |
2 485 809 |
27,5 |
2 976 001 |
749 876 |
2 226 125 |
25,2 |
Expositions échues |
115 401 |
18 231 |
97 170 |
15,8 |
265 685 |
38 606 |
227 079 |
14,5 |
Clientèle |
115 401 |
18 231 |
97 170 |
15,8 |
265 685 |
38 606 |
227 079 |
14,5 |
Total des créances dépréciées |
7 049 070 |
3 162 203 |
3 886 867 |
44,9 |
6 543 136 |
2 782 355 |
3 760 781 |
42,5 |
Banques |
18 718 |
7 813 |
10 905 |
41,7 |
18 369 |
9 956 |
8 413 |
54,2 |
Clientèle |
7 030 352 |
3 154 390 |
3 875 962 |
44,9 |
6 524 767 |
2 772 399 |
3 752 368 |
42,5 |
Dont Forborne |
1 730 469 |
541 799 |
1 188 670 |
31,3 |
1 785 255 |
421 622 |
1 363 633 |
23,6 |
Créances in bonis |
|
|
|
|
|
|
|
|
Banques |
1 666 463 |
- |
1 666 463 |
0,0 |
898 607 |
- |
898 607 |
0,0 |
Clientèle |
13 854 254 |
132 804 |
13 721 450 |
1,0 |
17 373 147 |
142 754 |
17 230 393 |
0,8 |
Total créances in bonis |
15 520 717 |
132 804 |
15 387 913 |
0,9 |
18 271 754 |
142 754 |
18 129 000 |
0,8 |
Dont Forborne |
638 341 |
39 313 |
599 028 |
6,2 |
563 366 |
11 555 |
551 811 |
2,1 |
Total des créances de trésorerie |
22 569 787 |
3 295 007 |
19 274 780 |
14,6 |
24 814 890 |
2 925 109 |
21 889 781 |
11,8 |
Banques |
1 685 181 |
7 813 |
1 677 368 |
0,5 |
916 976 |
9 956 |
907 020 |
1,1 |
Clientèle |
20 884 606 |
3 287 194 |
17 597 412 |
15,7 |
23 897 914 |
2 915 153 |
20 982 761 |
12,2 |
Créances de cautionnement |
|
|
|
|
- |
- |
- |
|
Dépréciées |
107 325 |
21 142 |
86 183 |
19,7 |
123 470 |
24 034 |
99 436 |
19,5 |
Clientèle |
107 325 |
21 142 |
86 183 |
19,7 |
123 470 |
24 034 |
99 436 |
19,5 |
Autres créances |
608 922 |
10 277 |
598 645 |
1,7 |
788 956 |
16 845 |
772 111 |
2,1 |
Banques |
4 057 |
- |
4 057 |
- |
1 483 |
652 |
831 |
44,0 |
Clientèle |
604 865 |
10 277 |
594 588 |
1,7 |
787 473 |
16 193 |
771 280 |
2,1 |
Total des créances de cautionnement |
716 247 |
31 419 |
684 828 |
4,4 |
912 426 |
40 879 |
871 547 |
4,5 |
Banques |
4 057 |
- |
4 057 |
- |
1 483 |
652 |
831 |
44,0 |
Clientèle |
712 190 |
31 419 |
680 771 |
4,4 |
910 943 |
40 227 |
870 716 |
4,4 |
Total |
23 286 034 |
3 326 426 |
19 959 608 |
14,3 |
25 727 316 |
2 933 360 |
22 793 956 |
11,4 |
Banques |
1 689 238 |
7 813 |
1 681 425 |
0,5 |
918 459 |
10 608 |
907 851 |
1,2 |
Clientèle |
21 596 796 |
3 318 613 |
18 278 183 |
15,4 |
24 808 857 |
2 922 752 |
21 886 105 |
11,8 |
(1) Valeurs après déduction des titres de dette L&R, d’un montant de 165 millions d’euros classés dans les créances sur les banques et 504 milliers d’euros classés dans les créances sur la clientèle. |
(Montants en milliers d’euros.) |
31/12/2016 |
31/12/2015 | ||
---|---|---|---|---|
|
% |
|
% | |
Administrations publiques |
2 994 |
0,1 % |
2 781 |
0,1 % |
Sociétés financières |
43 350 |
1,2 % |
41 597 |
1,7 % |
Sociétés non financières et familles productrices |
2 808 709 |
80,6 % |
1 948 892 |
78,7 % |
Constructions |
962 248 |
27,6 % |
688 160 |
27,8 % |
Actifs immobiliers |
519 008 |
14,9 % |
309 669 |
12,5 % |
Actifs manufacturiers |
469 163 |
13,5 % |
314 319 |
12,7 % |
Commerce en gros et au détail ; réparation de voitures et motos |
392 786 |
11,3 % |
273 715 |
11,0 % |
Actifs des services d’hébergement et de restauration |
100 813 |
2,9 % |
86 117 |
3,5 % |
Autre |
364 692 |
10,5 % |
276 912 |
11,2 % |
Institutions sociales privées et unités non classifiables |
4 788 |
0,1 % |
2 892 |
0,1 % |
Familles de consommateurs |
624 456 |
17,9 % |
481 230 |
19,4 % |
Total créances en souffrance |
3 484 297 |
100,0 % |
2 477 392 |
100,0 % |
(1) Valeurs avant les corrections de valeur. |
|
31/12/2016 |
31/12/2015 |
---|---|---|
Administrations publiques |
0,2 % |
0,2 % |
Sociétés financières |
3,3 % |
2,7 % |
Sociétés non financières et familles productrices (2) |
23,3 % |
22,6 % |
Dont : |
|
|
Constructions |
33,9 % |
30,7 % |
Actifs immobiliers |
25,4 % |
21,3 % |
Commerce en gros et au détail ; réparation de voitures et motos |
20,9 % |
24,4 % |
Actifs manufacturiers |
26,4 % |
31,4 % |
Transport et stockage |
7,0 % |
6,8 % |
Institutions sociales privées et unités non classifiables |
4,7 % |
4,0 % |
Familles de consommateurs |
10,7 % |
16,2 % |
Total |
16,7 % |
15,6 % |
(1) Valeurs avant les corrections de valeur.
| ||
(2) Il est fait référence aux cinq premiers secteurs pour exposition en matière de crédit. |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au |
Variation de donnée réexposée | |||
---|---|---|---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 réexposé |
31/12/2015 |
Absolue |
% | |
Titres de dette |
2 099 684 |
3 649 555 |
5 849 587 |
-1 549 871 |
-42,5 |
Détenus à des fins de transaction |
198 |
3 995 |
3 994 |
-3 797 |
-95,0 |
Disponibles à la vente |
1 933 570 |
3 416 991 |
3 416 887 |
-1 483 421 |
-43,4 |
Emprunts et créances |
165 916 |
228 569 |
2 428 706 |
-62 653 |
-27,4 |
Titres de capital |
327 098 |
328 957 |
326 352 |
-1 859 |
-0,6 |
Détenus à des fins de transaction |
- |
26 |
16 |
-26 |
-100,0 |
Disponibles à la vente |
327 098 |
328 931 |
326 336 |
-1 833 |
-0,6 |
Parts d’OPCVM |
23 899 |
12 545 |
12 545 |
11 354 |
90,5 |
Disponibles à la vente |
23 899 |
12 545 |
12 545 |
11 354 |
90,5 |
Total (1) |
2 450 681 |
3 991 057 |
6 188 484 |
-1 540 376 |
-38,6 |
Dont |
|
- |
|
|
|
Détenus à des fins de transaction |
198 |
4 021 |
4 010 |
-3 823 |
-95,1 |
Disponibles à la vente |
2 284 567 |
3 758 467 |
3 755 768 |
-1 473 900 |
-39,2 |
Emprunts et créances |
165 916 |
228 569 |
2 428 706 |
-62 653 |
-27,4 |
(1) Sont inclus, dans le cumul, les postes du Bilan 20 (hors dérivés), 40, 50, 60 (uniquement pour ce qui est de la partie relative aux L&R) et 70 (uniquement pour ce qui est de la partie relative aux L&R). |
|
2016 |
2015 réexposée |
2015 |
Variation de donnée réexposée | ||
---|---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | |||||
10 |
Intérêts actifs et produits assimilés |
526 425 |
624 808 |
429 402 |
-98 383 |
-15,7 |
20 |
Intérêts passifs et charges assimilées |
-276 627 |
-347 328 |
-327 225 |
70 701 |
-20,4 |
30 |
Marge d’intérêt |
249 798 |
277 480 |
102 177 |
-27 682 |
-10,0 |
40 |
Produits de commissions |
264 667 |
300 803 |
173 727 |
-36 136 |
-12,0 |
50 |
Charges de commissions |
-34 136 |
-41 548 |
-32 051 |
7 412 |
-17,8 |
60 |
Commissions nettes |
230 531 |
259 255 |
141 676 |
-28 724 |
-11,1 |
70 |
Dividendes et produits similaires |
31 917 |
34 667 |
34 666 |
-2 750 |
-7,9 |
80 |
Résultat net de l’activité de transaction |
18 091 |
-3 079 |
-4 910 |
21 170 |
… |
90 |
Résultat net de l’activité de couverture |
-2 350 |
-4 749 |
-4 749 |
2 399 |
-50,5 |
100 |
Bénéfices (pertes) résultant de cession ou de rachat de |
48 551 |
79 591 |
79 342 |
-31 040 |
-39,0 |
|
a) créances |
-3 |
28 |
28 |
-31 |
… |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
40 110 |
76 723 |
76 723 |
-36 613 |
-47,7 |
|
d) passifs financiers |
8 444 |
2 840 |
2 591 |
5 604 |
… |
110 |
Résultat net des actifs et des passifs financiers évalués à la juste valeur |
-4 008 |
-129 |
-189 |
-3 879 |
… |
120 |
Marge d’intermédiation |
572 530 |
643 036 |
348 013 |
-70 506 |
-11,0 |
130 |
Corrections/reprises de valeur nettes suite à la dépréciation de |
-449 070 |
-285 905 |
-182 141 |
-163 165 |
57,1 |
|
a) créances |
-450 863 |
-300 366 |
-194 017 |
-150 497 |
50,1 |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
-7 501 |
-1 796 |
-1 796 |
-5 705 |
… |
|
d) autres opérations financières |
9 294 |
16 257 |
13 672 |
-6 963 |
-42,8 |
140 |
Résultat net de la gestion financière |
123 460 |
357 131 |
165 872 |
-233 671 |
-65,4 |
150 |
Frais administratifs |
-536 407 |
-620 932 |
-413 101 |
84 525 |
-13,6 |
|
a) frais de personnel |
-272 263 |
-331 947 |
-211 954 |
59 684 |
-18,0 |
|
b) autres frais de gestion |
-264 144 |
-288 985 |
-201 147 |
24 841 |
-8,6 |
160 |
Réserves nettes destinées aux provisions pour risques et charges |
-20 881 |
-8 986 |
-7 507 |
-11 895 |
… |
170 |
Corrections de valeur nettes sur les actifs corporels |
-25 879 |
-21 125 |
-14 229 |
-4 754 |
22,5 |
180 |
Corrections de valeur nettes sur les actifs incorporels |
-24 068 |
-26 888 |
-26 839 |
2 820 |
-10,5 |
190 |
Autres charges / produits de gestion |
82 297 |
91 041 |
102 541 |
-8 744 |
-9,6 |
200 |
Coûts d’exploitation |
-524 938 |
-586 890 |
-359 135 |
61 952 |
-10,6 |
210 |
Bénéfices (pertes) des participations |
-48 028 |
-7 611 |
-22 204 |
-40 417 |
… |
230 |
Corrections de valeur de l’écart d’acquisition |
- |
-57 145 |
-57 145 |
57 145 |
… |
240 |
Bénéfices (pertes) de cession d’investissements |
-152 |
26 |
26 |
-178 |
… |
250 |
Bénéfices (pertes) des activités courantes avant impôts |
-449 658 |
-294 489 |
-272 586 |
-155 169 |
52,7 |
260 |
Impôts sur le revenu d'exercice de l'activité courante |
136 047 |
95 234 |
81 792 |
40 813 |
42,9 |
270 |
Bénéfices (pertes) des activités courantes après impôts |
-313 611 |
-199 255 |
-190 794 |
-114 356 |
57,4 |
290 |
Bénéfice (perte) d’exercice |
-313 611 |
-199 255 |
-190 794 |
-114 356 |
57,4 |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Actifs financiers détenus pour la négociation |
1 280 |
8 963 |
8 963 |
-7 683 |
-85,7 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
8 977 |
14 862 |
14 859 |
-5 885 |
-39,6 |
Créances sur les banques (1) |
3 124 |
4 175 |
34 968 |
-1 051 |
-25,2 |
Créances sur la clientèle (1) |
511 014 |
594 884 |
368 688 |
-83 870 |
-14,1 |
Autres actifs |
2 030 |
1 924 |
1 924 |
106 |
5,5 |
Total des intérêts actifs |
526 425 |
624 808 |
429 402 |
-98 383 |
-15,7 |
(1) Ce compartiment inclut les intérêts actifs sur les titres classés parmi les créances L&R. |
|
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Dettes envers les banques |
8 306 |
8 820 |
16 359 |
-514 |
-5,8 |
Dettes envers la clientèle |
43 730 |
85 022 |
57 402 |
-41 292 |
-48,6 |
Titres en circulation |
152 452 |
225 306 |
225 331 |
-72 854 |
-32,3 |
Passifs financiers de négociation |
3 636 |
199 |
199 |
3 437 |
… |
Passifs financiers évalués à leur juste valeur |
17 103 |
21 218 |
21 218 |
-4 115 |
-19,4 |
Autres passifs |
7 292 |
2 566 |
2 537 |
4 726 |
… |
Dérivés de couverture |
44 108 |
4 197 |
4 179 |
39 911 |
… |
Total des intérêts passifs |
276 627 |
347 328 |
327 225 |
-70 701 |
-20,4 |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Garanties octroyées |
8 092 |
10 571 |
6 595 |
-2 479 |
-23,5 |
Services de gestion, d’intermédiation et de conseil |
81 521 |
96 948 |
60 682 |
-15 427 |
-15,9 |
1. Négociation d’instruments financiers |
372 |
741 |
615 |
-369 |
-49,8 |
2. Négociation de devises |
1 736 |
2 260 |
1 210 |
-524 |
-23,2 |
3. Gestions patrimoniales |
2 609 |
3 955 |
3 955 |
-1 346 |
-34,0 |
4. Garde et administration de titres |
1 956 |
2 054 |
1 132 |
-98 |
-4,8 |
6. Placement de titres |
33 709 |
42 990 |
29 529 |
-9 281 |
-21,6 |
7. Collecte d’ordres |
5 126 |
7 541 |
4 517 |
-2 415 |
-32,0 |
9. Distribution de services de tiers |
36 013 |
37 407 |
19 724 |
-1 394 |
-3,7 |
Gestions de portefeuilles |
1 877 |
1 894 |
1 191 |
-17 |
-0,9 |
Produits d’assurance |
19 038 |
18 606 |
10 279 |
432 |
2,3 |
Autres produits |
15 098 |
16 907 |
8 254 |
-1 809 |
-10,7 |
Services d’encaissement et de paiement |
57 230 |
62 990 |
34 939 |
-5 760 |
-9,1 |
Services liés aux opérations de titrisation |
4 390 |
4 944 |
3 331 |
-554 |
-11,2 |
Services liés aux opérations d’affacturage |
860 |
994 |
994 |
-134 |
-13,5 |
Tenue et gestion des comptes courants |
98 494 |
108 618 |
57 455 |
-10 124 |
-9,3 |
Autres services |
14 080 |
15 738 |
9 731 |
-1 658 |
-10,5 |
Total des produits de commissions |
264 667 |
300 803 |
173 727 |
-36 136 |
-12,0 |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Garanties reçues |
6 858 |
9 204 |
9 847 |
-2 346 |
-25,5 |
Services de gestion et d’intermédiation |
1 850 |
2 457 |
4 567 |
-607 |
-24,7 |
1. Négociation d’instruments financiers |
160 |
554 |
553 |
-394 |
-71,1 |
3. Gestions de portefeuilles |
379 |
562 |
1 446 |
-183 |
-32,6 |
4. Garde et administration de titres |
1 249 |
1 113 |
1 009 |
136 |
12,2 |
5. Placement d’instruments financiers |
57 |
174 |
1 553 |
-117 |
-67,2 |
6. Démarchage d’instruments financiers, de produits et services |
5 |
54 |
6 |
-49 |
-90,7 |
Services d’encaissement et de paiement |
18 710 |
21 441 |
13 081 |
-2 731 |
-12,7 |
Autres services |
6 718 |
8 446 |
4 556 |
-1 728 |
-20,5 |
Total des charges de commissions |
34 136 |
41 548 |
32 051 |
-7 412 |
-17,8 |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Titres de dette |
15 237 |
-3 163 |
-3 237 |
18 400 |
… |
Titres de capital et OPCVM |
-353 |
586 |
587 |
-939 |
… |
Total titres de capital, de dette et OPCVM |
14 884 |
-2 577 |
-2 650 |
17 461 |
… |
Dérivés financiers |
-6 437 |
-13 308 |
-13 466 |
6 871 |
-51,6 |
Différences de change |
14 941 |
12 254 |
12 074 |
2 687 |
21,9 |
Autres actifs / passifs financiers de transaction |
-5 297 |
552 |
-868 |
-5 849 |
… |
Total résultat de l’activité de transaction |
18 091 |
-3 079 |
-4 910 |
21 170 |
… |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Créances sur les banques |
-2 490 |
-652 |
-652 |
-1 838 |
… |
Créances sur la clientèle |
453 353 |
301 018 |
194 669 |
152 335 |
50,6 |
Crédit de cautionnement (autres opérations financières) |
-9 294 |
-16 257 |
-13 672 |
6 963 |
-42,8 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
7 501 |
1 796 |
1 796 |
5 705 |
… |
Total corrections de valeur nettes sur créances et autres postes financiers |
449 070 |
285 905 |
182 141 |
163 165 |
57,1 |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Frais de personnel |
272 263 |
331 947 |
211 954 |
-59 684 |
-18,0 |
Autres frais administratifs |
264 144 |
288 985 |
201 147 |
-24 841 |
-8,6 |
Frais généraux |
160 796 |
184 598 |
126 372 |
-23 802 |
-12,9 |
Contribution au Fonds national de résolution et au FITD |
34 920 |
41 486 |
35 038 |
-6 566 |
-15,8 |
Impôts indirects (1) |
54 922 |
62 901 |
39 737 |
-7 979 |
-12,7 |
Redevance pour DTA |
13 506 |
- |
- |
13 506 |
… |
Réserves nettes destinées aux provisions pour risques et charges |
20 881 |
8 986 |
7 507 |
11 895 |
… |
Amortissements sur |
49 947 |
48 013 |
41 068 |
1 934 |
4,0 |
Immobilisations incorporelles |
24 068 |
26 888 |
26 839 |
-2 820 |
-10,5 |
Immobilisations corporelles |
25 879 |
21 125 |
14 229 |
4 754 |
22,5 |
Autres charges / produits de gestion |
-82 297 |
-91 041 |
-102 541 |
8 744 |
-9,6 |
Total des coûts d’exploitation |
524 938 |
586 890 |
359 135 |
-61 952 |
-10,6 |
(1) Le poste comprend les impôts indirects à la charge de la banque ; le recouvrement de ceux-ci par la clientèle est indiqué sous le poste 190 du compte de résultat « autres charges / produits ». |
(Montants en milliers d’euros.) |
2016 |
2015 |
2015 |
Variation de donnée réexposée | |
---|---|---|---|---|---|
Absolue |
% | ||||
Loyers actifs |
4 920 |
5 384 |
5 235 |
-464 |
-8,6 |
Débits à charge de tiers |
66 575 |
77 976 |
44 880 |
-11 401 |
-14,6 |
Recouvrement de dépenses de placement |
20 910 |
24 684 |
11 925 |
-3 774 |
-15,3 |
Recouvrement d’impôts (1) |
45 174 |
52 774 |
32 447 |
-7 600 |
-14,4 |
Primes d’assurance clientèle |
491 |
518 |
508 |
-27 |
-5,2 |
Autres produits (2) |
24 765 |
24 514 |
70 444 |
251 |
1,0 |
Total des autres produits |
96 260 |
107 874 |
120 559 |
-11 614 |
-10,8 |
Frais d’entretien ordinaire des immeubles pour investissement |
-520 |
-695 |
-643 |
175 |
-25,2 |
Frais d’amélioration de biens de tiers |
-266 |
-355 |
-133 |
89 |
-25,1 |
Autres charges (3) |
-13 177 |
-15 783 |
-17 242 |
2 606 |
-16,5 |
Total des autres charges |
-13 963 |
-16 833 |
-18 018 |
2 870 |
-17,0 |
Total produits et charges |
82 297 |
91 041 |
102 541 |
-8 744 |
-9,6 |
(1) Le poste comprend les recouvrements par la clientèle des impôts indirects dont le coût est inclus sous le poste 150 b) « Autres frais de gestion - impôts indirects » | |||||
(2) Le poste est constitué de rémunérations pour contrats de service pour 4,1 millions, recouvrement des frais de justice pour 12,3 millions et autres produits. | |||||
(3) Le poste est constitué de charges liées à l’émission d’obligations bancaires garanties et opérations de titrisation pour 8,2 millions, pertes pour causes légales pour 2,1 millions et autres charges. |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au | |
---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 | |
Bis III p.i. (1) |
Bis III p.i. (2) | |
Fonds propres de base de catégorie 1 avant déductions |
2 163 216 |
2 454 909 |
Capital social |
2 791 336 |
2 791 336 |
Réserves de bénéfice |
-471 849 |
-843 908 |
Primes d’émission |
175 949 |
811 924 |
Bénéfice (+) / Perte (-) de la période |
-313 611 |
-190 793 |
Réserves OCI |
-154 462 |
-198 706 |
Régime transitoire - impact sur CET1 |
135 854 |
85 056 |
Déductions des fonds propres de base de catégorie 1 |
365 602 |
163 094 |
Écart d’acquisition |
- |
- |
Déductions Bis III avec seuil de 10 % |
- |
- |
Déductions Bis III avec seuil de 17,65 % |
- |
- |
Excédent des éléments à déduire d’AT1 par rapport à l’AT1 |
- |
- |
Autres éléments négatifs et filtres prudentiels |
365 602 |
163 094 |
Fonds propres de catégorie 1 (CET1) |
1 797 614 |
2 291 815 |
Fonds propres supplémentaires de catégorie 1 (Additional Tier 1 AT1) |
96 091 |
112 103 |
Instruments d’AT1 (Capital) |
86 |
86 |
Instruments d’AT1 (Primes) |
5 |
25 |
Instruments innovants de capital (Granfathering) |
96 000 |
112 000 |
Régime transitoire - impact sur AT1 |
- |
-7 |
Excédent des éléments à déduire d’AT1 par rapport à l’AT1 |
- |
- |
Fonds propres de catégorie 1 (Tier 1 T1) (CET1+AT1) |
1 893 706 |
2 403 918 |
Fonds propres de catégorie 2 (Tier 2 T2) |
316 520 |
420 286 |
Fonds propres (T1+T2) |
2 210 225 |
2 824 204 |
(1) Au 31/12/2016 Banca Carige Italia a été absorbée dans Banca Carige SpA rendant peu importante la comparaison avec le 31/12/2015. | ||
(2) Les données relatives au 31 décembre 2015 reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l'IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » dans l’annexe. |
(Montants en milliers d’euros.) |
Situation au | |
---|---|---|
31/12/2016 |
31/12/2015 | |
Bis III p.i. (1) |
Bis III p.i. (3) | |
Fonds propres |
|
|
Fonds propres de base de catégorie 1 (Common Equity Tier 1) |
1 797 614 |
2 291 815 |
Fonds propres supplémentaires de catégorie 1 (Additional Tier 1) |
96 091 |
112 103 |
Fonds propres de catégorie 1 (Tier 1) |
1 893 706 |
2 403 918 |
Fonds propres de catégorie 2 (Tier 2) |
316 520 |
420 286 |
Fonds propres |
2 210 225 |
2 824 204 |
Actifs pondérés |
|
|
Risque de crédit |
14 136 310 |
12 119 459 |
Risque de crédit Bis III (2) |
918 254 |
784 948 |
Risque de marché |
16 909 |
9 540 |
Risque d’exploitation |
1 034 834 |
673 411 |
Total de l’actif pondéré |
16 106 307 |
13 587 357 |
Exigences de fonds propres |
|
|
Risque de crédit |
1 130 905 |
969 557 |
Risque de crédit Bis III |
73 460 |
62 796 |
Risque de marché |
1 353 |
763 |
Risque d’exploitation |
82 787 |
53 873 |
Total des exigences |
1 288 505 |
1 086 989 |
Coefficients |
|
|
Fonds propres de base de cat.1 (Common Equity Tier 1) / Total actif pondéré |
11,2 % |
16,9 % |
Fonds propres de catégorie 1 (Tier 1) / Total actif pondéré |
11,8 % |
17,7 % |
Fonds Propres / Total actif pondéré |
13,7 % |
20,8 % |
(1) Au 31/12/2016 Banca Carige Italia a été absorbée dans Banca Carige SpA rendant peu importante la comparaison avec le 31/12/2015. | ||
(2) Comprend les pondérations des DTA et des investissements significatifs et non significatifs ne faisant pas l’objet d’une déduction. | ||
(3) Les données relatives au 31 décembre 2015 reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l'IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » dans l’annexe. |
(Montants en milliers d’euros.) |
31/12/2016 | |||||
---|---|---|---|---|---|---|
Actifs |
Passifs |
Garanties et engagements |
Dividendes encaissés |
Autres produits |
Charges | |
Actionnaires de Carige pouvant exercer une influence notable |
81 131 |
29 304 |
1 805 |
- |
726 |
158 |
Entreprises contrôlées |
569 941 |
348 786 |
5 508 |
12 883 |
30 253 |
2 979 |
Banca del Monte di Lucca SpA |
225 502 |
139 341 |
22 |
- |
7 718 |
1 075 |
Banca Cesare Ponti SpA |
22 536 |
202 911 |
3 478 |
- |
11 183 |
1 639 |
Centro Fiduciario SpA |
415 |
470 |
- |
- |
463 |
251 |
Argo Mortgage 2 Srl |
12 |
11 |
- |
- |
10 |
- |
Creditis Servizi Finanziari SpA |
321 431 |
6 023 |
2 008 |
12 883 |
10 841 |
14 |
Carige Covered Bond Srl |
12 |
10 |
- |
- |
10 |
- |
Carige Covered Bond 2 Srl |
12 |
10 |
- |
- |
10 |
- |
Lanterna Finance Srl |
12 |
10 |
- |
- |
10 |
- |
Lanterna Lease Srl |
9 |
- |
- |
- |
8 |
- |
Entreprises soumises à une influence notable |
- |
16 686 |
51 |
4 959 |
24 |
143 |
Autostrada dei Fiori SpA et filiales |
- |
16 647 |
51 |
4 959 |
24 |
143 |
Nuova Erzelli Srl |
- |
39 |
- |
- |
- |
- |
Total |
569 941 |
365 472 |
5 559 |
17 842 |
30 277 |
3 122 |
(Montants en milliers d’euros.) |
Actifs |
Passifs |
Garanties et engagements |
Produits |
Charges |
Achat de biens et services |
---|---|---|---|---|---|---|
Autres parties liées |
12 602 |
36 314 |
2 045 |
200 |
111 |
- |
Total |
12 602 |
36 314 |
2 045 |
200 |
111 |
- |
Aux actionnaires de Banca Carige SpA - Cassa di Risparmio di Genova e Imperia
Nous avons exécuté le contrôle comptable des états financiers de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova et Imperia, comprenant le bilan au 31 décembre 2016, le compte de résultat, le tableau de la rentabilité globale, le tableau des variations des capitaux propres, le compte-rendu financier pour l’exercice clos à cette date et l’annexe.
Responsabilité des administrateurs pour les états financiers
La responsabilité relative à la rédaction des états financiers donnant une image fidèle et correcte conformément aux normes International Financial Reporting Standards adoptées par l’Union européenne et aux dispositions promulguées en application de l’art. 9 du décret législatif italien n° 38 du 28 février 2005 et de l’art. 43 du décret législatif italien n°136 du 18 août 2015 revient aux administrateurs.
Responsabilité du cabinet d’audit
Notre responsabilité consiste à exprimer un jugement quant aux états financiers sur la base d’un contrôle comptable. Nous avons réalisé le contrôle comptable conformément aux principes de contrôle internationaux (ISA Italie) établis aux termes de l’art. 11, alinéa 3, du décret législatif italien n° 39 du 27 janvier 2010. Ces principes requièrent le respect de principes déontologiques, ainsi que la planification et le développement du contrôle comptable afin d’obtenir une certitude raisonnable que les états financiers ne contiennent pas d’erreurs significatives.
Le contrôle comptable implique la réalisation de procédures visant à acquérir des éléments probants en soutien des soldes et des informations contenues aux états financiers. Les procédures choisies dépendent du jugement professionnel du réviseur, y compris l’évaluation des risques d’erreurs significatifs dans les états financiers dus à des fraudes ou à des comportements ou événements non intentionnels. Lors de la réalisation de ces évaluations du risque, le réviseur tient compte du contrôle interne relatif à la rédaction des états financiers de l’entreprise donnant une image fidèle et correcte afin de définir des procédures de révision appropriées aux circonstances et non pour exprimer un jugement sur l’efficacité du contrôle interne de l’entreprise. Le contrôle comptable comprend également l’évaluation du caractère approprié des normes comptables adoptées, du caractère raisonnable des estimations comptables effectuées par les administrateurs, ainsi que de l’évaluation de la présentation des états financiers dans leur ensemble.
Nous considérons avoir obtenu des éléments probants suffisants et appropriés sur lesquels baser notre jugement.
Avis
Selon nous, les états financiers fournissent une image fidèle et correcte de la situation patrimoniale et financière de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova e Imperia au 31 décembre 2016, du résultat économique et des flux de caisse pour l’exercice clos à cette date, conformément aux normes International Financial Reporting Standards adoptées par l’Union européenne, ainsi qu’aux dispositions promulguées en application de l’art. 9 du décret législatif italien n° 38 du 28 février 2005 et de l’art. 43 du décret législatif italien n° 136 du 18 août 2015.
Rappel d’informations
Nous attirons l’attention sur ce qui est indiqué au rapport de gestion et à l’annexe concernant l’approbation par le Conseil d’administration du 28 février 2017 de la mise à jour du Plan stratégique de Groupe. Ce Plan comprend l’évaluation effectuée par la Banque de l’adéquation de la situation patrimoniale du Groupe pour absorber les impacts découlant de la réalisation des objectifs demandés par la Banque centrale européenne le 9 décembre 2016.
Sur la base des évaluations effectuées, sous réserve de la réalisation des mesures définies par le Plan dont, en particulier, celles de renforcement patrimonial, les administrateurs, en tenant compte des incertitudes liées au contexte actuel, ont rédigé les états financiers dans l’hypothèse de la continuité d’activité.
Notre avis ne contient pas de remarques relatives à ces aspects.
Avis sur la cohérence du rapport de gestion et de certaines informations contenues dans le rapport de gouvernance d’entreprise et sur la structure du capital avec les états financiers
Nous avons réalisé les procédures indiquées dans le principe de contrôle (SA Italie) n° 720B afin d’exprimer, comme l’exige la loi, un avis sur la cohérence du rapport de gestion et des informations du rapport de gouvernance d’entreprise et les structures de propriété indiquées à l’art. 123-bis, alinéa 4, décret législatif italien n° 58 du 24 février 1998, dont la responsabilité revient aux administrateurs de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova e Imperia, avec les états financiers de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova e Imperia au 31 décembre 2016. Selon nous, le rapport de gestion et les informations du rapport de gouvernance d’entreprise et sur la structure du capital susmentionnées sont cohérents avec les états financiers de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova e Imperia au 31 décembre 2016.
Gênes, le 6 mars 2017
EY SpA
Guido Celona
(Associé)
Postes de l’actif |
31/12/2016 |
31/12/2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Caisse et disponibilités liquides |
297 412 |
324 395 |
20 |
Actifs financiers détenus pour la négociation |
7 683 |
15 065 |
40 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
2 319 613 |
3 803 770 |
60 |
Créances sur les banques |
1 958 763 |
1 220 489 |
70 |
Créances sur la clientèle |
18 246 327 |
21 439 988 |
80 |
Dérivés de couverture |
39 233 |
54 730 |
100 |
Participations |
94 235 |
92 536 |
120 |
Actifs corporels |
761 274 |
783 816 |
130 |
Actifs incorporels |
56 654 |
78 062 |
|
Fonds de commerce |
- |
19 942 |
140 |
Actifs fiscaux |
2 063 984 |
2 158 967 |
|
a) courants |
985 651 |
1 187 871 |
|
b) acomptes |
1 078 333 |
971 096 |
|
Visé à la Loi 214/2011 |
617 758 |
650 140 |
160 |
Autres actifs |
265 826 |
307 988 |
|
Total de l’actif |
26 111 004 |
30 279 806 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
Postes du passif et des capitaux propres |
31/12/2016 |
31/12/2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Dettes envers les banques |
3 468 322 |
2 824 957 |
20 |
Dettes envers la clientèle |
13 710 208 |
15 536 566 |
30 |
Titres en circulation |
5 443 294 |
7 358 365 |
40 |
Passifs financiers de négociation |
2 064 |
4 824 |
50 |
Passifs financiers évalués à leur juste valeur |
459 198 |
557 795 |
60 |
Dérivés de couverture |
259 037 |
220 628 |
80 |
Passifs fiscaux |
20 464 |
18 303 |
|
a) courants |
5 918 |
6 735 |
|
b) différés |
14 546 |
11 568 |
90 |
Passifs associés à des actifs en voie d’abandon |
- |
- |
100 |
Autres passifs |
438 198 |
922 239 |
110 |
Indemnités de fin de contrat du personnel |
65 769 |
72 235 |
120 |
Provisions pour risques et charges : |
106 171 |
324 830 |
|
a) pensions et obligations similaires |
37 179 |
244 932 |
|
b) autres provisions |
68 992 |
79 898 |
140 |
Écart d'évaluation |
-158 100 |
-198 017 |
170 |
Réserves |
-392 732 |
-856 518 |
180 |
Primes d’émission |
175 954 |
811 949 |
190 |
Capital |
2 791 422 |
2 791 422 |
200 |
Actions propres (-) |
-15 572 |
-15 572 |
210 |
Capital revenant à des tiers (+/-) |
29 044 |
33 398 |
220 |
Bénéfice (perte) d'exercice (+/-) |
-291 737 |
-127 598 |
|
Total du passif et des capitaux propres |
26 111 004 |
30 279 806 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
Postes |
2016 |
2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Intérêts actifs et produits assimilés |
580 521 |
681 703 |
20 |
Intérêts passifs et charges assimilées |
-281 006 |
-350 879 |
30 |
Marge d’intérêt |
299 515 |
330 824 |
40 |
Produits de commissions |
276 730 |
310 054 |
50 |
Charges de commissions |
-35 675 |
-46 209 |
60 |
Commissions nettes |
241 055 |
263 845 |
70 |
Dividendes et produits similaires |
14 077 |
15 349 |
80 |
Résultat net de l’activité de transaction |
18 459 |
-2 533 |
90 |
Résultat net de l’activité de couverture |
-2 384 |
-4 697 |
100 |
Bénéfices (pertes) résultant de cession ou de rachat de : |
48 810 |
79 544 |
|
a) créances |
-3 |
-48 |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
40 302 |
76 723 |
|
d) passifs financiers |
8 511 |
2 869 |
110 |
Résultat net des actifs et des passifs financiers évalués à la juste valeur |
-3 993 |
-137 |
120 |
Marge d’intermédiation |
615 539 |
682 195 |
130 |
Corrections/reprises de valeur nettes suite à la dépréciation de : |
-471 136 |
-304 300 |
|
a) créances |
-473 016 |
-318 694 |
|
b) actifs financiers disponibles à la vente |
-7 563 |
-1 796 |
|
d) autres opérations financières |
9 443 |
16 190 |
140 |
Résultat net de la gestion financière |
144 403 |
377 895 |
170 |
Résultat net de la gestion financière et d’assurance |
144 403 |
377 895 |
180 |
Frais administratifs : |
-578 180 |
-660 606 |
|
a) frais de personnel |
-296 072 |
-354 157 |
|
b) autres frais de gestion |
-282 108 |
-306 449 |
190 |
Réserves nettes destinées aux provisions pour risques et charges |
-21 176 |
-10 069 |
200 |
Corrections / reprises de valeur nettes sur les actifs corporels |
-26 501 |
-21 764 |
210 |
Corrections / reprises de valeur nettes sur les actifs incorporels |
-24 617 |
-27 810 |
220 |
Autres charges / produits de gestion |
88 661 |
98 839 |
230 |
Coûts d’exploitation |
-561 813 |
-621 410 |
240 |
Bénéfices (pertes) des participations |
6 596 |
6 644 |
260 |
Corrections de valeur de l’écart d’acquisition |
-19 942 |
-57 145 |
270 |
Bénéfices (pertes) de cession d’investissements |
-149 |
25 |
280 |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante avant impôts |
-430 905 |
-293 991 |
290 |
Impôts sur le revenu d'exercice de l'activité courante |
134 837 |
92 634 |
300 |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante après impôts |
-296 068 |
-201 357 |
310 |
Bénéfices (pertes) des groupes d’activités en voie d’abandon après impôts |
- |
71 216 |
320 |
Bénéfice (perte) d'exercice |
-296 068 |
-130 141 |
330 |
Bénéfice (perte) d’exercice revenant à des tiers |
-4 331 |
-2 543 |
340 |
Bénéfice (perte) d’exercice revenant à la société chef de file |
-291 737 |
-127 598 |
|
Bénéfice par action (en euros) |
|
|
|
Base |
-0,352 |
-0,274 |
|
Dilué |
-0,352 |
-0,274 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
|
2016 |
2015 (*) | |
---|---|---|---|
10 |
Bénéfice (perte) d’exercice |
-296 068 |
-130 141 |
|
Autres composantes du revenu après impôts sans report dans le compte de résultat |
|
|
40 |
Bénéfices (Pertes) actuariels sur des plans avec bénéfices définis |
-2 530 |
5 806 |
50 |
Actifs non courants en voie d’abandon |
- |
454 |
60 |
Quote-part des réserves d’évaluation des participations évaluées selon la méthode de mise en équivalence |
62 |
- |
|
Autres composantes du revenu après impôts avec report dans le compte de résultat |
|
|
90 |
Couverture des flux de trésorerie |
18 604 |
15 298 |
100 |
Actifs financiers disponibles à la vente |
-20 842 |
4 516 |
110 |
Actifs non courants en voie d’abandon |
- |
-68 526 |
130 |
Total des autres composantes du revenu après impôts |
-4 706 |
-42 452 |
140 |
Rentabilité globale (Poste 10+130) |
-300 774 |
-172 593 |
150 |
Rentabilité consolidée globale revenant à des tiers |
-4 373 |
-2 476 |
160 |
Rentabilité consolidée globale revenant à la société chef de file |
-296 401 |
-170 117 |
(*) Les soldes de l’exercice précédent, par rapport à ceux publiés, reflètent les variations décrites dans le chapitre « Correction des soldes de l’exercice précédent conformément aux dispositions de l’IAS 8 (Méthodes comptables, changements d’estimations comptables et erreurs) » auquel nous renvoyons. |
Dénominations des entreprises |
Siège d’exploitation |
Siège social |
Type de |
Rapport de participation |
Disponibilités des votes (2) (3) | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|
Entreprise participante |
Part % |
Effectifs % |
Potentiels % | ||||
A. Entreprises |
|
|
|
|
|
|
|
A.1 Intégralement consolidées |
|
|
|
|
|
|
|
Groupe bancaire |
|
|
|
|
|
|
|
1. Banca CARIGE SpA |
Gênes |
Gênes |
|
|
|
|
|
2. Banca del Monte Lucca SpA |
Lucques |
Lucques |
1 |
A1.1 |
60,00 |
|
|
3. Banca Cesare Ponti SpA |
Milan |
Milan |
1 |
A1.1 |
100,00 |
|
|
4. Creditis Servizi Finanziari SpA |
Gênes |
Gênes |
1 |
A1.1 |
100,00 |
|
|
5. Centro Fiduciario C.F. SpA |
Gênes |
Gênes |
1 |
A1.1 |
96,95 |
|
|
6. Argo Mortgage 2 Srl |
Gênes |
Gênes |
1 |
A1.1 |
60,00 |
|
|
7. Carige Covered Bond Srl |
Gênes |
Gênes |
1 |
A1.1 |
60,00 |
|
|
8. Carige Covered Bond 2 Srl |
Gênes |
Gênes |
1 |
A1.1 |
60,00 |
|
|
9. Lanterna Finance Srl (4) |
Gênes |
Gênes |
4 |
A1.1 |
5,00 |
|
|
10. Lanterna Consumer Srl (4) |
Gênes |
Gênes |
4 |
A1.1 |
5,00 |
|
|
11. Lanterna Lease Srl (4) |
Gênes |
Gênes |
4 |
A1.1 |
5,00 |
|
|
Légende (1) Type de rapport : 1 = majorité des droits de vote en assemblée ordinaire 2 = influence dominante en assemblée ordinaire 3 = accords avec d’autres associés 4 = autres formes de contrôle 5 = direction unitaire conformément à l’art. 26, alinéa 1, du « décret législatif italien 87/92 » 6 = direction unitaire conformément à l’art. 26, alinéa 2, du « décret législatif italien 87/92 » | |||||||
(2) Disponibilité des votes en assemblée ordinaire, en faisant la distinction entre les votes effectifs et les votes potentiels | |||||||
(3) Donnée indiquée seulement si elle est différente de la part de participation | |||||||
(4) Entités ad hoc d’opérations de titrisation contrôlées en fonction des exigences établies par la norme IFRS 10. |
2.1. – Intérêts minoritaires, disponibilité des votes des tiers et dividendes distribués aux tiers
Dénominations des entreprises |
Intérêts minoritaires % |
Disponibilité des votes des tiers % (1) |
Dividendes distribués aux tiers |
---|---|---|---|
1. Banca del Monte Lucca SpA |
40,00 |
40,00 |
- |
(1) Disponibilité des votes en assemblée ordinaire |
2.2. – Participations avec intérêts minoritaires significatifs : informations comptables
Dénominations |
Total actif |
Caisse et disponibilités liquides |
Actifs financiers |
Actifs corporels et incorporels |
Passifs financiers |
Fonds propres |
Marge d’intérêt |
Marge d’intermédiation |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
3. Banca del Monte Lucca SpA |
844 175 |
10 660 |
763 717 |
19 263 |
755 371 |
72 544 |
11 385 |
19 590 |
Dénominations |
Coûts d’exploitation |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante avant impôts |
Bénéfices (pertes) de l'activité courante après impôts |
Bénéfices (pertes) des groupes d’activités en voie d’abandon après impôts |
Bénéfice (perte) d’exercice (1) |
Autres composantes du revenu après impôts (2) |
Rentabilité globale |
---|---|---|---|---|---|---|---|
3. Banca del Monte Lucca SpA |
-17 078 |
-16 072 |
-10 814 |
- |
-10 814 |
-106 |
-10 920 |
Participations dans des sociétés soumises à une influence notable (consolidées selon la méthode de mise en équivalence)
Dénominations des entreprises |
Siège d’exploitation |
Siège social |
Rapport de participation |
Disponibilité des votes | ||
---|---|---|---|---|---|---|
Entreprise participante |
Part % |
Effectifs % |
Potentiels % | |||
A. Entreprises consolidées selon la méthode de mise en équivalence |
|
|
|
|
|
|
1. Autostrada dei Fiori Spa |
Savone |
Savone |
Banca Carige SpA |
20,62 |
|
|
Participations dans des sociétés soumises à une influence notable, mais exclues de la méthode de mise en équivalence
Dénominations des entreprises |
Siège d’exploitation |
Siège social |
Rapport de participation |
Disponibilité des votes | ||
---|---|---|---|---|---|---|
Entreprise participante |
Part % |
Effectifs % |
Potentiels % | |||
1. Nuova Erzelli Srl |
Gênes |
Gênes |
Banca Carige SpA |
40,00 |
|
|
Aux actionnaires de Banca Carige SpA — Cassa di Risparmio di Genova e Imperia
Nous avons exécuté le contrôle comptable des états financiers consolidés de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova et Imperia et ses sociétés contrôlées (« Groupe Banca Carige »), comprenant le bilan au 31 décembre 2016, le compte de résultat, le tableau de la rentabilité globale, le tableau des variations des capitaux propres, le compte-rendu financier pour l’exercice clos à cette date et l’annexe.
Responsabilité des administrateurs pour les états financiers consolidés
La responsabilité relative à la rédaction des états financiers consolidés donnant une image fidèle et correcte conformément aux normes International Financial Reporting Standards adoptées par l’Union européenne et aux dispositions promulguées en application de l’art. 9 du décret législatif italien n° 38 du 28 février 2005 et de l’art. 43 du décret législatif italien n° 136 du 18 août 2015 revient aux administrateurs.
Responsabilité du cabinet d’audit
Notre responsabilité consiste à exprimer un jugement quant aux états financiers sur la base d’un contrôle comptable. Nous avons réalisé le contrôle comptable conformément aux principes de contrôle internationaux (ISA Italie) établis aux termes de l’art. 11, alinéa 3, du décret législatif italien n° 39 du 27 janvier 2010. Ces principes requièrent le respect de principes déontologiques, ainsi que la planification et le développement du contrôle comptable afin d’obtenir une certitude raisonnable que les états financiers ne contiennent pas d’erreurs significatives.
Le contrôle comptable implique la réalisation de procédures visant à acquérir des éléments probants en soutien des soldes et des informations contenues aux états financiers. Les procédures choisies dépendent du jugement professionnel du réviseur, y compris l’évaluation des risques d’erreurs significatifs dans les états financiers dus à des fraudes ou à des comportements ou événements non intentionnels. Lors de la réalisation de ces évaluations du risque, le réviseur tient compte du contrôle interne relatif à la rédaction des états financiers consolidés de l’entreprise donnant une image fidèle et correcte afin de définir des procédures de révision appropriées aux circonstances et non pour exprimer un jugement sur l’efficacité du contrôle interne de l’entreprise. Le contrôle comptable comprend également l’évaluation du caractère approprié des normes comptables adoptées, du caractère raisonnable des estimations comptables effectuées par les administrateurs, ainsi que de l’évaluation de la présentation des états financiers dans leur ensemble.
Nous considérons avoir obtenu des éléments probants suffisants et appropriés sur lesquels baser notre jugement.
Avis
Selon nous, les états financiers consolidés fournissent une image fidèle et correcte de la situation patrimoniale et financière du Groupe Banca Carige au 31 décembre 2016, du résultat économique et des flux de caisse pour l’exercice clos à cette date, conformément aux normes International Financial Reporting Standards adoptées par l’Union européenne, ainsi qu’aux dispositions promulguées en application de l’art. 9 du décret législatif italien n° 38 du 28 février 2005 et de l’art. 43 du décret législatif italien n° 136 du 18 août 2015.
Rappel d’informations
Nous attirons l’attention sur ce qui est indiqué au rapport de gestion et à l’annexe concernant l’approbation par le Conseil d’administration du 28 février 2017 de la mise à jour du Plan stratégique de Groupe. Ce Plan comprend l’évaluation effectuée par la Banque de l’adéquation de la situation patrimoniale du Groupe pour absorber les impacts découlant de la réalisation des objectifs demandés par la Banque centrale européenne le 9 décembre 2016.
Sur la base des évaluations effectuées, sous réserve de la réalisation des mesures définies par le Plan dont, en particulier, celles de renforcement patrimonial, les administrateurs, en tenant compte des incertitudes liées au contexte actuel, ont rédigé les états financiers dans l’hypothèse de la continuité d’activité.
Notre avis ne contient pas de remarques relatives à ces aspects.
Avis sur la cohérence du rapport de gestion et de certaines informations contenues dans le rapport de gouvernance d’entreprise et sur la structure du capital avec les états financiers consolidés
Nous avons réalisé les procédures indiquées dans le principe de contrôle (SA Italie) n° 720B afin d’exprimer, comme l’exige la loi, un avis sur la cohérence du rapport de gestion et des informations du rapport de gouvernance d’entreprise et les structures de propriété indiquées à l’art. 123-bis, alinéa 4, décret législatif italien n° 58 du 24 février 1998, dont la responsabilité revient aux administrateurs de Banca Carige SpA – Cassa di Risparmio di Genova e Imperia, avec les états financiers consolidés du Groupe Banca Carige au 31 décembre 2016. Selon nous, le rapport de gestion et les informations du rapport de gouvernance d’entreprise et sur la structure du capital susmentionnées sont cohérents avec les états financiers consolidés du Groupe Banca Carige au 31 décembre 2016.
Gênes, le 6 mars 2017
EY SpA
Guido Celona
(Associé)
Les originaux des comptes individuels annuels et consolidés ainsi que les rapports de gestion et les rapports des commissaires aux comptes sont disponibles auprès de notre Succursale de Nice.
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